Transferul de bani de la 10 milioane sau mai mult, cine trebuie să efectueze autentificarea biometrică?

Autentificare biometrică pentru transferuri de bani de la 10 milioane VND începând cu 07.01.2024, dar nu se aplică tuturor tranzacțiilor.

Când este necesară autentificarea biometrică?

Conform Deciziei nr. 2345/QD-NHNN din 18 decembrie 2023 a Guvernatorului Băncii de Stat a Vietnamului (SBV) privind implementarea soluțiilor de siguranță și securitate în plățile online și plățile cu cardul bancar, începând cu 1 iulie 2024, toate tranzacțiile de transfer de bani în valoare de 10 milioane VND sau mai mult trebuie să treacă prin autentificare biometrică a expeditorului.

Decizia 2345 a fost emisă de Banca de Stat a Vietnamului în decembrie 2023 și nu va fi implementată decât în iulie 2024. Aceasta are scopul de a oferi băncilor mai mult timp pentru a pregăti facilitățile și a fi pregătite să respecte noile reglementări în tranzacții, pentru a asigura drepturile și siguranța utilizatorilor.

De fapt, încă din aprilie 2023, când Banca de Stat și Ministerul Securității Publice au implementat Planul nr. 01, au ridicat problema directivei Băncii de Stat de a utiliza biometria pentru autentificarea tranzacțiilor de plată. Termenul limită de la 1 iulie 2024 va intra în vigoare pentru băncile comerciale, iar pentru băncile „0 dong”, va fi 1 an mai târziu.

În ceea ce privește reglementarea menționată anterior, dl. Pham Anh Tuan - Directorul Departamentului de Plăți al Băncii de Stat a Vietnamului - a declarat că, în contextul numeroaselor forme de fraudă existente în prezent, multe persoane nu sunt conștiente de protejarea datelor cu caracter personal, astfel încât a existat o situație de cumpărare/vânzare/închiriere/împrumut de conturi, permițând altor persoane să le utilizeze.

„Trebuie să fim responsabili pentru depozitele oamenilor. Nu putem permite deschiderea și utilizarea arbitrară a conturilor, fără a asigura dreptul de proprietate”, a subliniat directorul Departamentului Plăți.

Transferați bani de la 10 milioane sau mai mulți, cei care au nevoie de autentificare biometrică — *Dl. Pham Anh Tuan - Director al Departamentului de Plăți, Banca de Stat a Vietnamului.*

Clarificând această reglementare, dl. Pham Anh Tuan a spus că regulamentul se aplică doar tranzacțiilor normale de transfer de bani, nu și tranzacțiilor de plată în care destinatarul este destinația clară.

„Aici vreau să clarific faptul că este o tranzacție de transfer de bani”, a subliniat dl. Pham Anh Tuan. „În ceea ce privește toate tranzacțiile de plată care sunt autentificate de către unități de acceptare a plăților, instituții de credit și intermediari de plăți, autentificarea biometrică nu este necesară. De exemplu, plata facturilor de energie electrică, apă, plata impozitelor, plata taxelor de transport etc., toate tranzacțiile cu o destinație clară nu necesită autentificare biometrică.”

Pentru tranzacțiile sub 10 milioane VND/tranzacție, Decizia 2345 prevede, de asemenea, în mod clar că valoarea totală a tranzacțiilor dintr-o zi sub 20 de milioane VND nu va trebui autentificată prin date biometrice.

Dacă valoarea totală a tranzacției din ziua respectivă depășește 20 de milioane VND, următoarea tranzacție va necesita autentificarea datelor biometrice de către expeditor, dar este necesară o singură autentificare biometrică atunci când se depășesc 20 de milioane VND.

„Acest lucru a creat condiții extrem de favorabile pentru utilizatori, deoarece identificăm transferul de bani ca fiind diferit de plată”, a declarat dl. Pham Anh Tuan.

Curățați datele, preveniți frauda în tranzacțiile online

Recent, Banca de Stat a Vietnamului a emis în mod regulat documente care indică revizuirea și inspecția tuturor înregistrărilor conturilor care nu corespund documentelor de identitate, a cercetat soluții pentru utilizarea datelor privind populația națională și exploatarea datelor de pe cărțile de identitate cu cip încorporat.

Până la sfârșitul anului 2023, Banca de Stat a Vietnamului (SBV) se coordonase cu Departamentul Poliției Administrative pentru Ordine Socială (C06) pentru a curăța datele a 42 de milioane de conturi legate de baza de date CIC.

Există 53 de instituții de credit (IC) care s-au coordonat cu întreprinderi licențiate de Ministerul Securității Publice pentru a cerceta, coordona și furniza soluții și echipamente pentru autentificarea utilizatorilor.

43 de instituții de credit au implementat planuri de curățare a datelor prin utilizarea bazei de date naționale a populației, dintre care 9 instituții de credit le-au pus în practică, iar 13 instituții de credit dezvoltă procese de afaceri pentru a aplica VNEID. Acesta este conținutul cercetat pentru testare cu C06.

În plus, 26 de instituții de credit se coordonează cu C06 pentru a implementa identificarea cărților de identitate false ale cetățenilor. 14 instituții de credit au contactat C06 pentru a solicita informații și a implementa soluții fezabile de scorare.

Acesta este unul dintre obiectivele foarte importante. La sfârșitul anului 2023, Banca de Stat a trimis o notificare către toate instituțiile de credit, solicitându-le să revizuiască și să implementeze utilizarea acestei soluții.

Conform vietnamnet.vn

Sursă