Golpes alertam muitas pessoas

O ano de 2024 testemunhou muitos casos de perdas financeiras e processos judiciais que chocaram a opinião pública. Tipicamente, um doutor em direito bancário foi enganado e perdeu mais de 400 milhões de VND em sua conta, e uma empresária foi enganada e perdeu dezenas de bilhões de VND em sua conta bancária aberta em dois grandes bancos.

Esta é uma lição para conscientizar contra golpes sofisticados. Ela mostra que qualquer pessoa pode ser vítima de golpes e perder dinheiro se não cumprir as normas de segurança da conta.

No caso de um renomado doutor em finanças e bancos que perdeu mais de 400 milhões de VND, ele posteriormente apresentou queixa à Polícia do Distrito de Thanh Xuan, mas o culpado ainda não foi encontrado. Antes disso, esse doutor recebeu uma ligação de uma pessoa que se passava por policial, pedindo-lhe diversas vezes que transferisse dinheiro para uma conta fornecida pelo indivíduo. Esse dinheiro "desapareceu para sempre".

Comentando sobre o incidente, o Dr. Le Xuan Nghia disse: "Até mesmo uma pessoa com doutorado em banco pode ser enganada por conhecimentos muito básicos."

Entre a série de golpes grandes e pequenos que ocorreram recentemente, o mais proeminente é o golpe cuja vítima é a empresária Tran Thi Chuc (nascida em 1974, residente em Tu Son, Bac Ninh ).

De acordo com a Sra. Chuc, em 22 de abril de 2022, ela recebeu um telefonema de uma pessoa que se apresentou como investigador do Departamento de Polícia da Cidade de Da Nang, informando-a sobre os resultados da investigação criminal e enviando-lhe um mandado de prisão emergencial por envolvimento em uma rede de tráfico de drogas.

Essa pessoa instruiu a Sra. Chuc a abrir uma conta no Vietcombank e uma conta no Techcombank , depois transferir 40 bilhões de VND igualmente para as duas contas para provar que ela não estava envolvida em uma rede criminosa, e disse à Sra. Chuc que até 25 de abril de 2022, o congelamento seria desbloqueado e ela poderia ir ao banco para sacar o dinheiro.

Nos dias 22 e 23 de abril de 2022, a Sra. Chuc foi à agência Kinh Bac do Vietcombank e à agência Tu Son do Techcombank para abrir duas novas contas; ao mesmo tempo, ela pediu dinheiro emprestado a amigos, clientes e mobilizou dinheiro de parentes para transferir 11,9 bilhões de VND para o Vietcombank e 14,6 bilhões de VND para o Techcombank.

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Fonte: https://chongluadao.vn/

Entretanto, na manhã de 25 de abril de 2022, quando a Sra. Chuc foi à agência Kinh Bac do Vietcombank e à agência Tu Son do Techcombank para sacar dinheiro, os funcionários desses dois bancos informaram que sua conta estava vazia, e ela não fez nenhuma transação de saque direta ou indireta.

Tanto no julgamento de primeira instância (julgado pelo Tribunal Popular do Distrito de Tu Son em março de 2024) quanto no julgamento de apelação (julgado pelo Tribunal Popular Provincial de Bac Ninh (julho de 2024), o painel de juízes rejeitou o pedido da Sra. Chuc de que os dois bancos a compensassem com o valor acima.

Representantes do Vietcombank e do Techcombank afirmaram que os executivos e funcionários do banco cumpriram integralmente os regulamentos do Banco Estatal sobre perícia profissional ao consultar sobre procedimentos e preparar documentos para abrir contas e fornecer serviços aos clientes.

O banco não teve culpa na fraude que subtraiu o dinheiro da conta aberta pela Sra. Chuc, por isso não aceitou indenizar a Sra. Chuc pelos danos.

Em entrevista ao VietNamNet , o diretor de banco de varejo de um grande banco comercial afirmou que o resultado do processo não foi apenas uma "vitória" para o Vietcombank e o Techcombank, mas também para todo o setor bancário. Dessa forma, contribuiu para conscientizar as pessoas sobre a importância de estarem atentas a novos métodos de fraude.

Mudanças para prevenir fraudes

Em 2024, haverá muitas mudanças nas instituições e novas políticas no setor de pagamentos, como o Decreto 52/2024/ND-CP, Circulares 17, 18 e circulares relacionadas sobre pagamentos não monetários.

Em particular, a partir de 1º de julho de 2024, bancos e organizações intermediárias de pagamento implantaram autenticação biométrica de acordo com a Decisão 2345 e a Circular 50 do Governador do Banco Estatal.

Essas são mudanças fundamentais e são a base para aumentar a segurança nos pagamentos online, ajudando o sistema de pagamento vietnamita a se desenvolver de forma mais sustentável.

De acordo com o Sr. Le Van Tuyen, Diretor Adjunto do Departamento de Pagamentos (SBV), até 6 de janeiro, 84,7 milhões de clientes individuais foram verificados para autenticação biométrica, representando mais de 72% do número total de clientes que fazem transações em canais digitais.

Alguns bancos alcançaram taxas altíssimas de registro biométrico de clientes. No VietinBank e no BIDV, a taxa é de 83%, no Vietcombank, de 92% e no Agribank, de 66%.

O Sr. Tuyen também disse que, até o final de 2024, o número de casos de fraude de apropriação de dinheiro em contas havia diminuído em mais de 50% desde que a Decisão 2345 entrou em vigor em 1º de julho de 2024.

Em relação à Circular 17 e à Circular 18, que entrarão em vigor em 1º de janeiro de 2025, para cumprir esse cronograma, o setor bancário implementou de forma proativa e ativa muitos planos de comunicação, instruções e incentivou os clientes a implementar a verificação de informações biométricas; ao mesmo tempo, organizou e aumentou recursos e equipamentos para atender diretamente nos balcões de transações para dar suporte aos clientes que têm dificuldade em atualizar a biometria.

“Muitos bancos têm contratado funcionários para trabalhar longas horas nos fins de semana e feriados para auxiliar na atualização de informações biométricas no caixa, atendendo ao número de clientes que vêm atualizar suas informações biométricas, que aumentou uma vez e meia, o dobro dos dias normais. Alguns bancos se comprometeram a continuar aumentando o número de funcionários até o final de janeiro de 2025 para atender os clientes”, disse o Sr. Le Van Tuyen.

Bancos como Vietcombank, Agribank, VietinBank e BIDV abriram muitos pontos de transação no fim de semana para dar suporte aos clientes na atualização de dados biométricos, bem como na atualização de novos números CCCD até 15 de janeiro.

No BaoVietBank, os escritórios de transações são obrigados a trabalhar durante o almoço até o último dia antes do feriado do Ano Novo Lunar para dar suporte aos clientes.

Além disso, os bancos também estão constantemente alertando os clientes sobre novos métodos e truques de fraude. Os alertas são realizados de diversas formas, como: envio de e-mails, publicações em sites, fanpages bancárias, envio de mensagens SMS, mensagens por meio de aplicativos de mobile banking, etc.

Com as soluções acima, juntamente com a conscientização das pessoas, há motivos para acreditar que até 2025 o número de casos de fraude diminuirá.