O Military Commercial Joint Stock Bank (MB) é a primeira unidade no Vietnã a implantar o recurso de identificação de informações fraudulentas de contas a partir do final de junho de 2024. Esse recurso é considerado particularmente útil no contexto do rápido desenvolvimento da tecnologia da informação e de formas cada vez mais sofisticadas de fraude.

Ao efetuar uma transferência de dinheiro, os clientes receberão um aviso caso o destinatário seja uma conta potencialmente fraudulenta. Isso permite que os clientes interrompam facilmente transações suspeitas, ajudando a proteger a segurança de suas contas e ativos.

Na conferência de investidores organizada pela MB na tarde de 5 de agosto, respondendo à pergunta da VietNamNet , o Sr. Vu Thanh Trung, vice-presidente do Conselho de Administração responsável pela Transformação Digital da MB, compartilhou mais detalhes sobre esse recurso.

Segundo o Sr. Trung, o recurso de detecção e alerta de fraudes é resultado da coordenação entre o MB e o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (A05) do Ministério da Segurança Pública . O MB e o A05 atualizam a lista de todas as contas envolvidas ou relacionadas a fraudes em todo o país. Essa lista conta atualmente com mais de 3.000 contas e será atualizada diariamente. Antes de cada transação de transferência de dinheiro de clientes do MB, o banco verificará rapidamente se a conta está na lista de suspeitas ou não.

"Confirmo que esta é apenas uma lista de contas suspeitas, incluindo contas fraudulentas reais, mas também contas suspeitas. Avisamos claramente os clientes, antes de transferir dinheiro, que a conta destinatária está na lista de suspeitas", informou o Sr. Trung.

Somente em julho de 2024, assim que esse recurso foi implantado, o MB alertou 2.700 clientes e, após receber a notícia, 1.500 clientes interromperam proativamente as transações.

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Alerta do MB sobre contas suspeitas. Foto: Tuan Nguyen

O vice-presidente do Conselho de Administração do MB acrescentou que na conferência para revisar a implementação do Projeto de desenvolvimento de aplicativos de dados sobre população, identificação e autenticação eletrônica para atender à transformação digital nacional no período de 2022-2025, com uma visão para 2030 do Governo (Projeto 06) e o Plano de Coordenação nº 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre o Ministério da Segurança Pública e o Banco Estatal do Vietnã (SBV) sobre a implementação das tarefas do Projeto 06, o recurso de detecção e alerta de contas fraudulentas foi acordado com urgência por todos os bancos para ser colocado no sistema em coordenação com o A05.

Em resposta à pergunta sobre o motivo pelo qual o banco não fechou proativamente a conta se foi descoberto que era uma conta fraudulenta aberta no MB, o Sr. Vu Thanh Trung disse que o banco só poderia emitir um aviso, o fechamento ou a abertura da conta de um cliente deve ser feito de acordo com a lei, ela não pode ser fechada espontaneamente.

Em relação ao plano de recebimento da transferência compulsória de um banco fraco, o Sr. Luu Trung Thai, Presidente do Conselho de Administração do MB, afirmou que o banco concluiu o plano e a proposta para recebimento da transferência ao Banco Estatal. O Banco Estatal também apresentou um relatório ao Governo e está coletando pareceres dos ministérios, departamentos e agências relevantes.

De acordo com o plano, no terceiro trimestre de 2024, haverá o parecer do Governo, se tudo correr bem, a expectativa é que seja aprovado ainda neste ano.