Mencegah pembelian dan penjualan akun pembayaran mahasiswa

Bank Negara Vietnam (SBV) baru saja menerbitkan Dokumen No. 4932 tertanggal 13 Juni 2024 kepada Komite Rakyat provinsi dan kota untuk berkoordinasi dalam mencegah pembelian dan penjualan rekening pembayaran mahasiswa.

Dengan demikian, melalui pemantauan dan pemahaman situasi aktual beserta masukan dari Kementerian Keamanan Publik, dapat diketahui bahwa akhir-akhir ini di beberapa provinsi dan kota, telah terjadi kasus-kasus kriminal yang membujuk para pelajar untuk membuka rekening pembayaran, lalu mentransfernya ke mata pelajaran tersebut untuk digunakan.

Pelaku kejahatan memikat dan merayu mahasiswa yang telah memiliki Kartu Tanda Penduduk (KTP) untuk membuka rekening pembayaran dan membayar mereka. Pelaku kejahatan memberikan ponsel dengan kartu SIM pra-instal kepada mahasiswa untuk mendaftar pembukaan rekening pembayaran dan layanan Internet Banking serta SMS Banking.

Kemudian, subjek meminta siswa untuk mengembalikan ponsel, memberikan informasi di atas, kata sandi login, kata sandi otentikasi (OTP)... Subjek ini juga mengumpulkan data biometrik (wajah) siswa (Face ID) untuk melayani verifikasi identitas pelanggan saat diminta.

Akun-akun ini kemudian sering digunakan untuk tujuan ilegal seperti pencucian uang, penggelapan pajak, penipuan properti, pendanaan teroris, dll.

Dokumen tersebut dengan jelas menyatakan bahwa tindakan yang dilarang secara khusus diatur dalam Pasal 6 Peraturan Pemerintah Nomor 101 tanggal 22 November 2012: Memberikan informasi yang tidak jujur ​​dalam proses penyediaan dan penggunaan layanan pembayaran dan layanan perantara pembayaran; Membuka atau memelihara rekening pembayaran anonim atau yang mengatasnamakan diri);

Keputusan Presiden Nomor 52 tanggal 15 Mei 2024, yang mulai berlaku pada tanggal 1 Juli 2024, menggantikan Keputusan Presiden Nomor 101/2012/ND-CP, yang menambahkan ketentuan tentang perbuatan terlarang dalam Pasal 8 Pasal 3.5, meliputi: Memberikan keterangan tidak jujur ​​yang berkaitan dengan penyediaan atau penggunaan jasa pembayaran, jasa perantara pembayaran, dan sebagainya;

Bank Negara Vietnam telah meminta agar Komite Rakyat provinsi dan kota berkoordinasi untuk mencegah pembelian dan penjualan rekening pembayaran mahasiswa.

Membuka atau memelihara rekening pembayaran atau dompet elektronik yang bersifat anonim atau mengatasnamakan; membeli, menjual, menyewakan, meminjamkan, meminjamkan rekening pembayaran atau dompet elektronik; menyewakan, menyewakan, membeli, menjual, membuka kartu bank (kecuali kartu prabayar anonim); mencuri, bersekongkol untuk mencuri, membeli, menjual informasi rekening pembayaran, informasi kartu bank, informasi dompet elektronik; Poin h, Klausul 2, Pasal 5 Surat Edaran 23/2014/TT-NHNN (sebagaimana diubah dan ditambah) mengatur bahwa pemegang rekening pembayaran tidak diperbolehkan menyewakan atau meminjamkan rekening pembayarannya.

Pelanggaran di atas akan dikenakan sanksi administratif sesuai ketentuan Pasal 26 Pasal 5 dan 6 Keputusan 88/ND-CP tanggal 14 November 2019 (sebagaimana diubah dan ditambah). Khususnya, denda sebesar VND 40 juta hingga VND 50 juta akan dikenakan untuk tindakan berikut: Menyewakan, menyewakan, meminjamkan, meminjamkan rekening pembayaran, membeli, dan menjual informasi rekening pembayaran dengan jumlah 1 rekening pembayaran hingga kurang dari 10 rekening pembayaran yang belum cukup serius untuk memenuhi tuntutan pidana;

Denda mulai dari 50 juta VND hingga 100 juta VND untuk tindakan berikut: Menyewakan, menyewakan, meminjamkan, meminjamkan akun pembayaran, membeli dan menjual informasi akun pembayaran dengan jumlah 10 atau lebih akun pembayaran yang belum cukup serius untuk memerlukan penuntutan pidana.

Untuk memberikan kontribusi dalam menyelesaikan permasalahan di atas, guna memastikan pembukaan dan penggunaan rekening pembayaran sesuai dengan ketentuan perundang-undangan, Bank Negara menyarankan agar Komite Rakyat di tingkat provinsi dan kota berkoordinasi untuk mengarahkan Departemen Informasi dan Komunikasi, lembaga media dan pers di daerah untuk memperkuat propaganda dan upaya peringatan kepada masyarakat, organisasi, dan individu di daerah;

Khususnya para pelajar, mahasiswa, dan anak di bawah umur tentang cara dan tipu daya pelaku kejahatan, peraturan perundang-undangan terkait, meningkatkan kesadaran akan kepatuhan hukum dan memiliki tindakan pencegahan dan pengendalian yang efektif, tidak membiarkan mereka dieksploitasi untuk tujuan yang melanggar hukum;

Memerintahkan kepada pihak sekolah dan lembaga pendidikan di wilayah kerjanya untuk melakukan sosialisasi secara menyeluruh dan secepatnya memberitahukan kepada seluruh peserta didik dan orang tua/wali murid tentang modus dan tipu daya pelaku kejahatan, tindakan terlarang dalam pembukaan dan penggunaan rekening pembayaran, serta pengaturan sanksi administratif guna meningkatkan kesadaran masyarakat untuk mematuhi hukum dan mencegah eksploitasi untuk tujuan yang tidak sah .

Sumber: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html