Bank Saham Gabungan Komersial Militer (MB) adalah unit pertama di Vietnam yang menerapkan fitur identifikasi informasi rekening palsu sejak akhir Juni 2024. Fitur ini dinilai sangat berguna dalam konteks teknologi informasi yang berkembang pesat dan bentuk-bentuk penipuan yang semakin canggih.

Saat melakukan transfer uang, nasabah akan menerima peringatan jika penerima memiliki rekening yang berpotensi penipuan. Hal ini memungkinkan nasabah untuk dengan mudah menghentikan transaksi mencurigakan, membantu melindungi keamanan rekening dan aset mereka.

Pada konferensi investor yang diselenggarakan oleh MB pada sore hari tanggal 5 Agustus, menjawab pertanyaan VietNamNet , Bapak Vu Thanh Trung, Wakil Ketua Dewan Direksi yang bertanggung jawab atas Transformasi Digital MB, berbagi lebih banyak detail tentang fitur ini.

Menurut Bapak Trung, fitur deteksi dan peringatan penipuan ini merupakan hasil koordinasi antara MB dan Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Berteknologi Tinggi (A05), Kementerian Keamanan Publik . MB dan A05 memperbarui daftar semua rekening yang terlibat atau terkait dengan penipuan di seluruh negeri. Daftar ini saat ini mencakup sekitar lebih dari 3.000 rekening, dan akan diperbarui setiap hari. Sebelum setiap transaksi transfer uang nasabah MB, bank akan segera memeriksa untuk mengidentifikasi apakah rekening tersebut termasuk dalam daftar mencurigakan atau tidak.

"Saya mengonfirmasi bahwa ini hanyalah daftar rekening yang dicurigai, termasuk rekening penipuan yang sebenarnya, tetapi juga rekening yang mencurigakan. Kami dengan tegas memperingatkan nasabah sebelum mentransfer uang bahwa rekening penerima ada dalam daftar yang dicurigai," tegas Bapak Trung.

Pada bulan Juli 2024 saja, segera setelah fitur ini diterapkan, MB memperingatkan 2.700 pelanggan dan setelah menerima berita tersebut, 1.500 pelanggan secara proaktif menghentikan transaksi.

W-fire alarm mb 34.jpg
Peringatan MB tentang akun mencurigakan. Foto: Tuan Nguyen

Wakil Ketua Dewan Direksi MB menambahkan bahwa pada konferensi untuk meninjau pelaksanaan Proyek pengembangan aplikasi data kependudukan, identifikasi, dan autentikasi elektronik untuk melayani transformasi digital nasional pada periode 2022-2025, dengan visi Pemerintah 2030 (Proyek 06) dan Rencana Koordinasi No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN antara Kementerian Keamanan Publik dan Bank Negara Vietnam (SBV) tentang pelaksanaan tugas dalam Proyek 06, fitur pendeteksian dan peringatan akun penipuan segera disetujui oleh semua bank untuk dimasukkan ke dalam sistem berkoordinasi dengan A05.

Menanggapi pertanyaan mengapa bank tidak secara proaktif menutup rekening jika diketahui merupakan rekening palsu yang dibuka di MB, Bapak Vu Thanh Trung mengatakan bahwa bank hanya dapat mengeluarkan peringatan, penutupan atau pembukaan rekening nasabah harus dilakukan sesuai dengan hukum, tidak dapat ditutup secara spontan.

Terkait rencana penerimaan transfer wajib dari bank yang lemah, Bapak Luu Trung Thai, Ketua Dewan Direksi MB, mengatakan bahwa bank tersebut telah menyelesaikan rencana dan proposal penerimaan transfer tersebut kepada Bank Negara. Bank Negara juga telah melaporkannya kepada Pemerintah dan sedang dalam proses mengumpulkan pendapat dari kementerian, departemen, dan cabang terkait.

Rencananya, pada kuartal ketiga tahun 2024 akan ada pendapat Pemerintah, jika semuanya berjalan lancar, diharapkan dapat disetujui tahun ini.