Diffuser la transformation numérique à l'intérieur et à l'extérieur du secteur bancaire

M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements ; Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef du Banking Times ; M. Doan Thanh Hai, directeur adjoint du département des technologies de l'information ont présidé la conférence de presse sur l'événement de la Journée de la transformation du secteur bancaire 2023.

S'exprimant lors de la conférence de presse, Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef du Banking Times, a déclaré qu'après le succès de l'événement Banking Industry Digital Transformation Day en 2022, en 2023, le SBV organisera l'événement Banking Industry Digital Transformation Day en 2023, avec pour thème « Application des données démographiques dans les activités bancaires - une force motrice pour la transformation numérique ».

Le thème de cette année souligne et affirme la détermination du secteur bancaire à poursuivre la mise en œuvre efficace des tâches du Projet 06 du Premier ministre (Décision 06/QD-TTg du 6 janvier 2022 du Premier ministre approuvant le Projet de développement d'applications de données démographiques, d'identification et d'authentification électronique au service de la transformation numérique nationale sur la période 2022-2025, avec une vision à l'horizon 2030) ainsi que du Plan de coordination 01/KHPH-BCA-NHNN entre le ministère de la Sécurité publique et la Banque d'État du Vietnam. En particulier, l'accent est mis sur les tâches de connexion et d'exploitation de la base de données nationale de la population (CSDLQGvDC) pour nettoyer les données clients et servir les activités commerciales du secteur bancaire (telles que la notation de crédit, l'authentification des clients en ligne, l'authentification des informations multidimensionnelles, etc.).

En outre, l'événement « Transformation numérique bancaire » de cette année a été organisé pour évaluer les résultats obtenus par le secteur bancaire après 2 ans de mise en œuvre du Plan de transformation numérique bancaire jusqu'en 2025, avec une vision jusqu'en 2030, et en même temps répondre au message du Premier ministre « 2023 - l'année des données numériques, créer et exploiter les données pour créer de nouvelles valeurs ».

« L'événement de cette année continue de contribuer à promouvoir la mise en œuvre des tâches du Plan de transformation numérique du secteur bancaire, à contribuer à la mise en œuvre du programme national de transformation numérique, à promouvoir l'inclusion financière et, en même temps, à diffuser l'esprit et à changer la conscience des organisations et des individus à l'intérieur et à l'extérieur du secteur bancaire sur le rôle, l'importance et les avantages de la transformation numérique dans les activités bancaires », a souligné Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef de Banking Times.

Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef de Banking Times, partage son point de vue sur l'événement « Transformation numérique du secteur bancaire en 2023 »

Offrir commodité et utilité aux utilisateurs est une mesure de l’efficacité de la transformation numérique.

Lors de la conférence de presse, M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements, a déclaré que la promotion de la transformation numérique était une politique majeure du Parti et du gouvernement. La Banque d'État du Vietnam a publié un plan de transformation numérique du secteur bancaire d'ici 2025, avec une vision à l'horizon 2030 (Décision 810/QD-NHNN), qui place l'humain au cœur de ses préoccupations et offre des services et un confort aux utilisateurs afin de mesurer l'efficacité de la transformation numérique.

Après 2 ans de mise en œuvre de la Décision 810, les activités de transformation numérique du secteur bancaire ont obtenu des résultats encourageants dans le processus de transformation numérique dans tous les aspects : création institutionnelle, mise à niveau de l'infrastructure technologique, application des données, développement de produits et services, services publics et garantie de la sécurité et de la sûreté.

En 2020-2021, le SBV a constamment occupé un rang élevé (1er, 2e) parmi les ministères et les branches dans l'indice de création d'institutions engagées dans la transformation numérique. De plus, de 2019 à aujourd'hui, le SBV a été classé A, premier en matière d'assurance de la sécurité de l'information.

Les infrastructures et les données, les infrastructures technologiques au service de la transformation numérique du secteur bancaire sont toujours axées sur l'investissement, la mise à niveau et le développement :

(i) L’important système de paiement fonctionne de manière stable, fluide et sûre ; le système de paiement de détail vietnamien a également fait de nouveaux progrès à la fin de l’année dernière en connectant les paiements bilatéraux avec la Thaïlande, et continuera cette année à s’étendre au marché cambodgien ;

(ii) L'infrastructure nationale d'information sur le crédit (CII) est modernisée pour accroître la capacité de traitement et de mise à jour automatique des données, tout en élargissant la collecte et la mise à jour des données à l'intérieur et à l'extérieur du secteur, la couverture des informations sur le crédit atteignant 72,15 % de la population adulte totale.

Le 24 avril, la Banque d'État du Vietnam et le ministère de la Sécurité publique ont signé un plan visant à coordonner la mise en œuvre du projet 06/QD-TTg, comprenant 11 groupes de tâches majeurs et 35 tâches spécifiques pour servir l'objectif de nettoyage des données, d'authentification et d'application des clients, et de mise en œuvre des activités professionnelles du secteur bancaire.

Français Il y a actuellement 14 unités participant à l'exposition lors de l'événement Banking Digital Transformation 2023, notamment : Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam ; Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam ; Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development ; Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade ; Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank ; Shinhan Bank Vietnam Limited ; Orient Commercial Joint Stock Bank ; Ho Chi Minh City Development Joint Stock Commercial Bank ; Nam A Commercial Joint Stock Bank ; Pioneer Commercial Joint Stock Bank ; Military Commercial Joint Stock Bank ; Maritime Commercial Joint Stock Bank ; Vietnam Payment Solution Joint Stock Company (VNPAY) ; Epay Service Joint Stock Company et 4 représentants de l'industrie présentant des produits et services typiques.

Ces derniers temps, de nombreux produits et services bancaires ont été riches en utilités, apportant des valeurs pratiques pour répondre aux divers besoins des clients, notamment : En 2022, la croissance des paiements via les canaux mobiles a augmenté de 139,3 % en quantité et de 106,5 % en valeur ; via la méthode du code QR a augmenté de 225,4 % en quantité et de 243,9 % en valeur ; 74,63 % des adultes vietnamiens ont des comptes de paiement dans les banques, dont 18,6 millions de cartes bancaires et 11,9 millions de comptes de paiement ouverts par voie électronique (eKYC) sont en activité ; de nombreuses banques vietnamiennes ont un taux de plus de 90 % de transactions effectuées sur les canaux numériques, le ratio coût/revenu (CIR) de nombreuses banques s'est amélioré à un niveau optimal d'environ 30 %, reflétant les résultats des efforts de transformation numérique....

Après près de 2 ans de mise en œuvre de la Décision 810, les activités de transformation numérique dans le secteur bancaire ont enregistré des résultats clairs.

Le cadre juridique, les mécanismes et les politiques relatifs aux activités de paiement sans espèces (TTKDTM) et à la transformation numérique du secteur bancaire continuent d'être révisés, complétés et améliorés, créant ainsi une synchronisation et des conditions favorables au développement des TTKDTM, à l'application des nouvelles technologies et à la garantie de la sécurité des activités de paiement, favorisant ainsi la transformation numérique des activités bancaires. La Banque d'État du Vietnam a soumis au gouvernement un ensemble de documents relatifs au décret remplaçant le décret n° 101/2012/ND-CP relatif aux TTKDTM. Parallèlement, elle a étudié et élaboré des documents d'orientation pour créer une base juridique synchrone, unifiant les nouvelles réglementations, mécanismes et politiques.

La Banque d'État du Vietnam est le point focal pour la recherche, l'élaboration et la soumission au gouvernement d'un projet de décret sur le mécanisme de test contrôlé des activités de technologie financière (Fintech) dans le secteur bancaire afin de promouvoir et de faciliter de nouveaux produits, services et modèles commerciaux, en appliquant les acquis de la révolution industrielle 4.0. La Banque d'État du Vietnam continue d'organiser et de mettre en œuvre des projets, programmes et plans pour promouvoir le commerce électronique et la transformation numérique dans les activités bancaires, tels que : le plan de mise en œuvre du projet de développement du commerce électronique pour la période 2021-2025 ; le plan de transformation numérique du secteur bancaire à l'horizon 2025, avec une vision à l'horizon 2030 ; et le plan du secteur bancaire pour la mise en œuvre du projet 06.

En ce qui concerne les infrastructures, le système de paiement électronique interbancaire fonctionne de manière sûre, efficace et fluide, répondant aux besoins des paiements interbancaires à l'échelle nationale. La Banque d'État du Vietnam a commandé la construction et l'exploitation d'un système de compensation électronique (ACH) pour les transactions de détail, doté de capacités de paiement en temps réel, d'un fonctionnement continu 24h/24 et 7j/7, d'un traitement multicanal des transactions et de la capacité d'intégration et de connexion avec d'autres secteurs afin de fournir des produits et services bancaires sur une plateforme numérique.

Les activités de transformation numérique dans les opérations bancaires ont obtenu des résultats positifs. Selon l'annonce du ministère de l'Information et des Communications, en 2021, la Banque d'État du Vietnam s'est classée première en matière de sécurité de l'information sur le réseau, deuxième en matière de développement institutionnel et quatrième en matière d'activités de transformation numérique. 95 % des établissements de crédit ont élaboré et mettent en œuvre des stratégies de transformation numérique dans leurs unités. Bon nombre des principaux établissements de crédit numériquement transformés ont désormais réalisé 90 % des transactions clients sur les canaux numériques ; de nombreux établissements de crédit ont atteint une bonne efficacité opérationnelle grâce à une transformation numérique active, réduisant le ratio coûts/revenus (CIR) au seuil de 30 %, approchant ainsi le ratio que de nombreuses banques régionales et internationales s'efforcent d'atteindre. L'accent est mis sur la sécurité et la sûreté des systèmes informatiques.

L'événement de transformation numérique bancaire 2023 , dont le thème est « Application des données démographiques dans les activités bancaires - un moteur de la transformation numérique », est présidé par la Banque d'État du Vietnam ; Banking Times est le point focal en coordination avec le département des paiements, le département des communications et les unités connexes.

L'événement aura lieu à 8h30 le 18 mai 2023 au JW Marriott Hotel, 8 Do Duc Duc, Hanoi.

Français Les indicateurs du commerce électronique ont augmenté à la fois en quantité et en valeur des transactions. Au cours des trois premiers mois de 2023 par rapport à la même période en 2022 : les transactions de commerce électronique ont augmenté de 53,51 % en quantité ; via le canal Internet ont augmenté de 88,11 % en quantité et de 7,43 % en valeur ; via les canaux de téléphonie mobile ont augmenté respectivement de 65,55 % et de 13,31 % ; via la méthode du code QR ont augmenté respectivement de 160,71 % et de 43,84 % ; via les points de vente ont augmenté respectivement de 37,57 % et de 32,09 % ; les transactions via les distributeurs automatiques de billets ont diminué de 2,37 % en quantité et de 4,02 % en valeur, reflétant la tendance au passage au paiement électronique et au commerce électronique. Le nombre total de transactions via le système de paiement électronique interbancaire (IBS) a augmenté de 8,55 % en valeur ; Les transactions effectuées via le système de compensation électronique et de commutation financière ont augmenté de 70,77 % en quantité et de 18,55 % en valeur.

Assurer la sécurité et la sûreté est toujours une priorité pour le secteur bancaire.

M. Doan Thanh Hai, directeur adjoint du département des technologies de l'information de la SBV, a déclaré qu'en plus des fortes activités de transformation numérique qui se déroulent dans l'ensemble du système, le travail de garantie de la sécurité et de la sûreté est toujours au centre des préoccupations de la SBV et du secteur bancaire.

Selon M. Hai, le SBV est l'un des ministères et branches qui ont été hautement appréciés et félicités par le Premier ministre pour son esprit actif et déterminé dans la mise en œuvre du Projet 06. Le gouverneur du SBV a créé un groupe de travail du secteur bancaire pour mettre en œuvre le Projet 06 et a publié le Plan du secteur bancaire pour la période 2022-2025 ainsi que le plan de travail détaillé pour chaque année. Le 24 avril 2023, le gouverneur du SBV et les dirigeants du ministère de la Sécurité publique ont signé le Plan de coordination pour la mise en œuvre des tâches du Projet 06. Ce plan a spécifiquement défini les tâches, attribué des unités focales avec des produits de sortie spécifiques et des délais d'achèvement. Il s'agit d'une base importante pour que les unités s'accordent sur la mise en œuvre.

Grâce à la mise en œuvre proactive et synchrone des solutions, le secteur bancaire a obtenu des résultats positifs dans la mise en œuvre du Projet 06. En effet, les services publics de la Banque d'État (délivrance de certificats numériques personnels) ont finalisé la connexion et l'exploitation officielle de la Base nationale d'informations sur le crédit depuis décembre 2022. La Banque d'État a coordonné avec le C06 (ministère de la Sécurité publique) la vérification et le nettoyage de 25 millions de dossiers clients dans la Base nationale d'informations sur le crédit. Actuellement, elle poursuit la vérification et le nettoyage de 26 millions de dossiers clients.

M. Hai a ajouté qu'en 2022, certaines unités telles que Vietcombank, BIDV, VietinBank... se sont coordonnées avec C06 - Ministère de la Sécurité Publique pour achever la mise en œuvre pilote de la solution d'application d'authentification via des cartes CCCD à puce intégrée dans certaines opérations telles que l'authentification, l'identification des clients aux comptoirs de transaction ; l'authentification, l'identification des clients aux guichets automatiques et ont initialement fourni des services d'essai dans certaines succursales à Hanoi et Quang Ninh depuis mai 2022, en cours d'extension à d'autres provinces et villes.

En 2023, certaines banques telles que Vietcombank ont ​​prévu de déployer officiellement une solution utilisant des appareils mobiles (achetés par la banque pour les employés) pour installer une application permettant d'authentifier les clients via des cartes CCCD à puce intégrée (solution Match on Card - MoC) et de mettre à jour les informations des documents d'identité, en s'étendant initialement à toutes les succursales de Hanoi en mai 2023 ; BIDV a également finalisé 2 lots d'achat d'équipements pour déployer une solution permettant d'authentifier les clients à l'aide de CCCD à puce intégrée lors de la fourniture de services de retrait d'espèces aux machines de transaction automatique, d'authentification des clients aux guichets, etc.

Certains établissements de crédit tels que Vietcombank, MB et PVComBank ont ​​collaboré avec C06 pour tester le système d'évaluation du crédit des citoyens basé sur des données démographiques. Par ailleurs, VietinBank, mettant en œuvre la stratégie financière globale du gouvernement et contribuant à limiter le risque de crédit au noir, déploie des activités de prêt par voie électronique, notamment des prêts non garantis pour les petits prêts. En accédant à la base de données nationale du Vietnam et en l'exploitant, VietinBank peut évaluer la capacité de remboursement des dettes et accélérer le processus d'approbation des prêts, contribuant ainsi à limiter le risque de crédit au noir.

L'édition 2023 de l'événement « Transformation numérique bancaire » comprend : une conférence thématique sur l'application des données démographiques aux activités bancaires : moteur de la transformation numérique. L'exposition présente des simulations de produits et services phares et emblématiques de la transformation numérique des banques et de certains intermédiaires de paiement. Lors de la conférence, le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam remettra un certificat de mérite à plusieurs collectifs et individus exceptionnels ayant contribué de manière significative à la transformation numérique du secteur bancaire.

Ont participé à l'événement « Transformation numérique du secteur bancaire 2023 » : des dirigeants du gouvernement, des dirigeants de ministères (ministère de la Sécurité publique, ministère de la Science et de la Technologie, ministère de l'Information et des Communications, etc.), des dirigeants de la Banque d'État ; des représentants des départements et bureaux fonctionnels de la Banque d'État ; des établissements de crédit ; des organisations fournissant des services de paiement intermédiaires ; des experts économiques ; des agences de presse, etc.

Lien source: https://thoibaonganhang.vn/lan-toa-chuyen-doi-so-trong-va-ngoai-nganh-ngan-hang-139197.html