Qui a aidé Mme Truong My Lan à gonfler la valeur des actifs hypothéqués ?

Mme Truong My Lan et ses complices ont gonflé la valeur des actifs hypothéqués déposés à la SCB Bank pour retirer de l'argent à diverses fins.

La valeur de la garantie ne représente que 1/6 du prêt.

Suite à l'ouverture par l'Agence de police judiciaire du ministère de la Sécurité publique d'une enquête pour « appropriation frauduleuse de biens » au sein du groupe Van Thinh Phat (VTP) le 8 octobre 2022, le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam (SBV) a publié la décision 61 relative au contrôle spécial de la SCB Bank. Afin de réaliser un rapport d'examen à des fins spéciales lorsque la banque est sous contrôle spécial, tous les actifs collatéraux des dettes dont le solde total est supérieur à 50 milliards de VND pour les entreprises et à 10 milliards de VND pour les particuliers sont réévalués à la demande de la SBV.

Au 3 janvier 2023, SCB Bank a signé un contrat pour engager Hoang Quan Valuation Company Limited pour effectuer l'évaluation des actifs au 30 septembre 2022. En conséquence, la valeur des actifs de SCB Bank est de 295 940 milliards de VND (les actifs fixes sont de 5 946 milliards de VND ; les actifs collatéraux des prêts en cours sont de 289 994 milliards de VND).

Mme Truong My Lan et ses complices ont gonflé la valeur de nombreux actifs hypothéqués à la SCB.

Français Concernant les prêts du groupe Truong My Lan - Groupe VTP, au cours de la période du 1er janvier 2012 au 7 octobre 2022, il y avait 1 166 actifs garantissant 1 284 prêts, avec une dette totale en cours (au 17 octobre 2022) de 677 286 milliards de VND (principal et intérêts compris), avec une valeur comptable de 1 265 millions de milliards de VND. Hoang Quan Valuation Company a évalué 726/1 166 actifs avec une valeur de réévaluation réaffectée de 253 561 milliards de VND. Hoang Quan Valuation Company n'a pas évalué les 440 actifs restants car les actifs étaient des actions, des droits de propriété, des biens immobiliers sans documents suffisants, des actifs juridiques, et certains actifs n'étaient pas dans le champ de la réévaluation.

Sur les 726 actifs évalués, selon l'évaluation de la SCB, 517 actifs bénéficient d'une hypothèque ou d'un gage légal suffisant pour être évalués lors de la constitution de provisions pour risques. La valeur attribuée selon le contrat de soumission et/ou d'hypothèque/gage est de 179 196 milliards de VND. Les 209 actifs restants ne présentent pas de conditions juridiques suffisantes (absence de contrat d'hypothèque ou de gage, contrat d'hypothèque non notarié, actifs non enregistrés pour des transactions garanties comme prescrit…). Par conséquent, la SCB ne peut pas procéder à la cession de ces actifs et ne présentent pas de conditions suffisantes pour être évalués lors de la constitution de provisions pour risques.

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Ainsi, après réévaluation des actifs garantissant les dettes de Mme Truong My Lan et de ses complices, la valeur des actifs a considérablement diminué.

Français Des exemples typiques d'actifs qui ne sont pas juridiquement suffisants et ont des valeurs gonflées sont les prêts liés à la garantie du projet Mui Den Do. Plus précisément, SCB Bank a décaissé 137 prêts à 100 clients liés à la garantie du projet Mui Den Do avec une dette en cours de 133,710 milliards de VND (principal et intérêts inclus), représentant 22 % du principal total en cours du groupe Truong My Lan - VTP Group chez SCB. En conséquence, la garantie dans les livres s'élève à 584,487 milliards de VND, dont la garantie est constituée d'apports en capital et d'actions pour un montant de 433,473 milliards de VND ; les droits de propriété découlant du projet Mui Den Do s'élèvent à 147,650 milliards de VND ; les biens immobiliers et autres droits de propriété s'élèvent à 3,363 milliards de VND.

Français Cependant, lorsque la société d'évaluation Hoang Quan a réévalué le prix, la valeur a été déterminée à 22 003 milliards de VND ; les actifs collatéraux étaient des apports en capital et des actions qui ne pouvaient pas être évalués (car les actions avaient été évaluées sur les droits de propriété découlant du projet Mui Den Do à 18 317 milliards de VND) ; les droits de propriété découlant du projet Mui Den Do étaient de 18 317 milliards de VND ; les autres biens immobiliers étaient de 3 686 milliards de VND. Dans ce cas, la SCB Bank a estimé que les actifs collatéraux avaient une base juridique suffisante pour constituer des provisions pour risques d'une valeur de 17 597 milliards de VND, dont les droits de propriété découlant du projet Mui Den Do étaient de 17 597 milliards de VND, et les autres biens immobiliers étaient de 0 VND.

Une société d'évaluation s'est entendue pour gonfler la valeur des actifs hypothéqués

Selon l'agence d'enquête, pour que Truong My Lan et ses complices puissent retirer et s'approprier de l'argent de la SCB Bank par le biais de stratagèmes d'emprunt, ils ont eu recours à l'aide de sociétés d'évaluation.

Les sociétés d'évaluation se sont entendues avec des personnes de la SCB Bank pour délivrer des certificats d'évaluation afin de légaliser les documents des groupes Truong My Lan et VTP. Ces sociétés, Tam Nhin Moi, MHD, Thien Phu, EXIM et DATC, n'ont pas effectué d'évaluation, mais ont délivré des certificats d'évaluation à la demande de la SCB Bank afin de s'entendre, de légaliser les procédures de prêt et de gonfler la valeur.

Les résultats de l'enquête ont révélé que le dépôt de garanties auprès de la SCB n'est qu'une méthode et une astuce pour commettre un délit. De nombreuses garanties n'ont aucune valeur juridique et ne remplissent pas les conditions d'hypothèque, mais sont néanmoins évaluées, surévaluées et hypothéquées auprès de la SCB Bank à titre d'option de prêt.

Plus précisément, 684 des 1 284 prêts n'étaient pas assortis de procédures hypothécaires lors de leur décaissement ; de nombreux prêts ont été décaissés en premier, puis les documents de prêt et les garanties ont été légalisés. De plus, 201 prêts n'avaient pas été approuvés par les autorités compétentes.

Français Par exemple, l'une des émissions de certificats de valeur gonflée selon les résultats de l'enquête est que Vo Tan Hoang Van - ancien directeur général de la banque SCB - a demandé à Le Van Chanh - ancien directeur de l'évaluation et des actifs de SCB - de recevoir le dossier d'évaluation des actifs du département de réévaluation et de le transférer à Le Kieu Trang - directeur adjoint de la société E XIM et a demandé à Kieu Trang de procéder à l'évaluation, de signer l'évaluateur afin que la société E XIM puisse émettre 17 certificats de valeur d'actifs gonflés pour que SCB les utilise comme garantie, garantissant des prêts pour 11 clients. Le montant total décaissé pour les 11 prêts ci-dessus est supérieur à 1 140 milliards de VND ; l'obligation totale de remboursement de la dette jusqu'au 17 octobre 2022 est supérieure à 1 550 milliards de VND (y compris le principal et les intérêts impayés). Entre-temps, la valeur des garanties allouées pour garantir ces prêts selon l'évaluation de Hoang Quan Valuation Company et l'évaluation de l'éligibilité légale de SCB n'est que de près de 565,7 milliards de VND.

Les accusés de la SCB Bank ont ​​tous avoué n'avoir signé que des procédures légales, sans procéder à l'évaluation des prêts conformément aux dispositions légales et aux procédures de la SCB. Par conséquent, l'agence d'enquête a déterminé que le montant total, soit plus de 415 666 milliards de VND, utilisé par Truong My Lan et ses complices pour emprunter légalement de l'argent auprès de la SCB, qui a toujours des dettes impayées, correspond au montant que Truong My Lan a détourné de la SCB Bank.

Lien source: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm