¿Cómo está involucrado el ex director del banco en el impago de deuda de 1,350 billones de VND en 6 fondos de crédito?

El Tribunal Popular Provincial de Dong Nai ha abierto dos juicios de primera instancia (el 25 de octubre y el 8 de noviembre) para juzgar a dos acusados, ex líderes de la sucursal Dong Nai del Banco Estatal de Vietnam (SBV), incluidos: Tran Quoc Tuan (62 años, ex director) y Vo Khac Hien (55 años, ex director adjunto, al mismo tiempo inspector jefe y supervisor de la sucursal Dong Nai del SBV).

El acusado Tran Quoc Tuan en el juicio el 25 de octubre

Sin embargo, en ambas ocasiones el juicio tuvo que ser pospuesto: la primera vez porque el acusado Hien estaba ausente (sufrió un derrame cerebral y fue tratado en el hospital), la segunda vez porque el fiscal de la Fiscalía Popular Provincial de Dong Nai tuvo que emprender un viaje de negocios repentino y no pudo asistir al juicio.

Los acusados, Tuan y Hien, fueron juzgados por "falta de responsabilidad con graves consecuencias", lo que provocó la quiebra de seis fondos de crédito personales (TDND), entre ellos Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh y Gia Kiem, y su pérdida de capacidad de pago, lo que les ocasionó pérdidas de más de 1.350 billones de VND (entre 2014 y 2017). En este proceso, se demostró con mayor claridad el papel del acusado Tuan.

MODIFICACIÓN DE LA CONCLUSIÓN DE LA INSPECCIÓN

Según la acusación, el acusado Tuan fue negligente en el trabajo de inspección y supervisión, y también interfirió en los resultados de la inspección, no realizó las inspecciones de acuerdo con la dirección del Banco Estatal, aprobó el plan para elegir al Presidente de la Junta Directiva del Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh cuando las condiciones no se cumplieron... provocando que 6 fondos de crédito populares se declararan en quiebra, perdieran su capacidad de pago, causando pérdidas de más de 1,350 mil millones de VND.

El edificio, antigua sede del Fondo de Crédito Popular de Tan Tien, ha estado abandonado durante muchos años.

Específicamente, en el Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh, en 2017, tras una inspección, el equipo de inspección de la sucursal Dong Nai del Banco Estatal de Vietnam descubrió que el saldo contable ascendía a 193 mil millones de VND, pero en realidad solo se depositaron alrededor de 50 mil millones de VND en fondos de crédito para abordar la situación. Al mismo tiempo, se descubrió que 98 expedientes de crédito presentaban indicios de ser falsos. Por lo tanto, el equipo de inspección solicitó más tiempo para verificar y verificar, pero el acusado Tuan no estuvo de acuerdo.

Además, el equipo de inspección determinó que el Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh había cometido numerosas infracciones administrativas. Sin embargo, el acusado Tuan ignoró todas las infracciones graves y solo permitió que se le impusieran tres multas por un total de 23 millones de VND. Posteriormente, el acusado Tuan revisó la conclusión de la inspección.

Aunque concluyó que el Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh estaba en "riesgo de insolvencia", Tuan solo aplicó la forma de "supervisión regular reforzada" sin aplicar un control especial para manejar las violaciones e ignoró los errores mencionados, lo que llevó al Fondo de Crédito Popular de Thanh Binh a la quiebra en noviembre de 2017, causando una pérdida de más de 275 mil millones de VND", cita la acusación.

ENCUBRIMIENTO CONTINUO DEL FONDO DE CRÉDITO POPULAR DE TAN TIEN

Entre los seis Fondos de Crédito Popular insolventes, el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien causó la mayor pérdida, con un total de casi 810 mil millones de VND. Según la acusación, entre 2014 y 2017, el acusado Tuan halló numerosas razones para no firmar la decisión de inspección del Fondo de Crédito Popular de Tan Tien. Incluso el informe de 2016 señaló indicios de inseguridad en el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien. A principios de 2017, el Banco Estatal ordenó la inspección del Fondo de Crédito Popular de Tan Tien, pero el acusado Tuan siguió sin firmar la decisión de inspección, limitándose a pedir a sus subordinados que "evaluaran la situación".

Tras ser informado y saber que el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien tenía algunas violaciones graves como "capacidad limitada de gestión y operación; falta de control estricto; falta de medidas específicas para evitar préstamos a sujetos incorrectos, propósitos incorrectos, creación de registros de crédito falsos, préstamos en nombre de otros, préstamos en nombre de otros...", el acusado Tuan ordenó no inspeccionar el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien, en su lugar, el acusado Tuan firmó el documento No. 06/ĐNA6.m (sellado confidencial) de fecha 28 de julio de 2017 solicitando al Fondo de Crédito Popular de Tan Tien que rectificara y superara las violaciones.

"El hecho de que Tran Quoc Tuan no firmara la decisión de inspeccionar el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien entre 2014 y 2017 provocó que, el 23 de noviembre de 2017, el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien perdiera su capacidad de pago y se declarara en quiebra, lo que le ocasionó una pérdida de 809.800 millones de VND", afirma la acusación.

Además, entre 2014 y 2017, el acusado Tuan no realizó una inspección del Fondo de Crédito Popular de Quang Tien, lo que permitió que el director del fondo retirara y malversara dinero, lo que provocó una pérdida de casi 131 mil millones de VND.

¿CÓMO LOS FONDOS DE CRÉDITO POPULARES SE APOYARON DE MÁS DE 1.350 MILLONES DE VND?

Debido a la laxa labor de inspección y supervisión del ex Director y ex Subdirector del Banco Estatal de Vietnam, sucursal Dong Nai, 6 Fondos de Crédito Popular tenían las "condiciones" para apropiarse de los depósitos de las personas, utilizando los siguientes trucos: movilizar depósitos con altas tasas de interés y pagar intereses de crédito fuera del contrato en violación de las regulaciones; crear registros de crédito falsos para legalizar registros, crear informes de control periódicos falsos; crear 2 sistemas de contabilidad para excluir la mayor parte del capital movilizado de los depósitos de los clientes, falsificar registros de préstamos, aumentar los límites de préstamos, pagar salarios falsos, legalizar registros para retirar dinero movilizado de los depósitos de ahorro de los clientes de los Fondos de Crédito Popular, tomar dinero movilizado de los depósitos de ahorro de los clientes en bancos comerciales pero bajo sus nombres personales con el propósito de retirar dinero a fondos de crédito para evitar ser detectados por las autoridades, y apropiárselo y utilizarlo para fines personales.

Español Los líderes de los Fondos de Crédito Popular mencionados anteriormente también han sido procesados, arrestados y llevados a juicio desde 2019. De los cuales, Van Van Nghia (48 años) es el propietario de 3 Fondos de Crédito Popular: Tan Tien, Thanh Binh y Dau Giay. De 2011 a 2016, con el permiso del Banco Estatal de Vietnam, sucursal de Dong Nai, Van Van Nghia estableció el Fondo de Crédito Popular de Tan Tien, luego recompró los Fondos de Crédito Popular de Thanh Binh y Dau Giay. Nghia se apropió y perdió un total de más de 1,100 billones de VND en estos 3 Fondos de Crédito Popular. En noviembre de 2019, el Tribunal Popular Provincial de Dong Nai juzgó y condenó a Nghia a 19 años de prisión por abuso de confianza para apropiarse de bienes, y obligó a Nghia a compensar a las víctimas un total de más de 1,100 billones de VND.

En septiembre de 2019, el Tribunal Popular Provincial de Dong Nai juzgó y condenó a Nguyen Tien Lam (46 años, residente en la ciudad de Bien Hoa, director del Fondo de Crédito Popular de Quang Tien) a 15 años de prisión por el delito de abuso de confianza para apropiarse de propiedad, obligando a Lam a compensar más de 126 mil millones de VND por el monto de la apropiación indebida.

En julio de 2023, el Tribunal Popular Provincial de Dong Nai juzgó y condenó a 6 acusados ​​por abuso de confianza para apropiarse de propiedades del Fondo de Crédito Popular de Gia Kiem a entre 10 y 13 años de prisión, obligando a los 6 acusados ​​a compensar una cantidad total de más de 22.800 millones de VND.

En cuanto al Fondo de Crédito Popular de Thai Binh, la acusación declaró que causó una pérdida de 53 mil millones de VND. La acusación declaró: "Las violaciones en el Fondo de Crédito Popular de Thai Binh fueron el inicio de una serie de violaciones crediticias, la base para una serie de violaciones posteriores por parte de cinco Fondos de Crédito Popular en Dong Nai". Sin embargo, en 2017, el Banco Estatal de Vietnam declaró que Vu Cong Liem, director del Fondo de Crédito Popular de Thai Binh, se había dado a la fuga. En febrero de 2018, la Agencia de Seguridad de Investigación de la Policía Provincial de Dong Nai emitió una orden de búsqueda y captura contra Liem.

Se modificaron los cargos contra el exdirector de la sucursal Dong Nai del Banco Estatal de Vietnam

Según la acusación, el 4 de septiembre de 2020, Tran Quoc Tuan fue procesado por la Agencia de Policía de Investigación de la provincia de Dong Nai por el delito de "aprovechamiento de la posición y el poder durante el desempeño de funciones oficiales", según lo prescrito en la Cláusula 3, Artículo 365 del Código Penal de 2015, enmendado y complementado en 2017.

El 22 de mayo de 2023, la Agencia de Policía de Investigación de la Policía de la Provincia de Dong Nai emitió una decisión para cambiar la decisión de procesar a Tran Quoc Tuan del delito de "abuso de posición y poder en el desempeño de deberes oficiales" al delito de "falta de responsabilidad que causa graves consecuencias", según lo prescrito en el artículo 285 del Código Penal de 1999, enmendado y complementado en 2009.

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm