La acusación de la Fiscalía Popular Suprema es que la Sra. Truong My Lan seleccionó y colocó a individuos de confianza con calificaciones en los campos de finanzas y banca, que siguieron instrucciones, en puestos de liderazgo clave en SCB Bank, pagó salarios de 200 a 500 millones de VND / mes; dio y recompensó con dinero y acciones de SCB, para que a través de estos individuos, ella pudiera administrar todas las actividades de SCB, incluidas las actividades de préstamo.

Al adquirir, mantener acciones, controlar y operar operaciones bancarias a través de entidades clave, la Sra. Truong My Lan utilizó el SCB Bank como herramienta financiera, movilizando depósitos y capital de otras fuentes y luego dirigiendo retiros mediante la creación de préstamos falsos para fines personales.

Para retirar dinero del Banco SCB, la Sra. Lan ordenó y dirigió a personas de confianza que tenían roles clave en SCB y Van Thinh Phat Group para que ordenaran a estas personas organizar el establecimiento de muchos departamentos, unidades y empresas, contratar y utilizar a miles de personas, coludir estrechamente entre sí, coludir con empresas de valoración y llevar a cabo el retiro de dinero de SCB.

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La Sra. Truong My Lan y sus cómplices

Según la acusación, cada vez que necesitaba retirar dinero del Banco SCB, la Sra. Truong My Lan ordenaba a sus subordinados que se coordinaran y conspiraran entre sí para crear documentos de préstamo falsos y planes para legalizarlos; contrataba a personas que eran contratadas o solicitadas para firmar los documentos de préstamo y de propiedad, y a representantes de empresas fantasma para que firmaran documentos falsos de préstamos e hipotecas, generalmente firmando en hojas en blanco con las posiciones de firma requeridas marcadas.

Los representantes legales y las personas cuyos nombres están en el préstamo no tienen derecho a disfrutar y usar el dinero, no saben que han tomado prestado y deben a SCB una cantidad de dinero particularmente grande; las personas cuyos nombres están en los activos confirman que no son sus activos.

La mayoría de los préstamos de la Sra. Truong My Lan y del Grupo Van Thinh Phat se desembolsaron primero y se legalizaron después. En los documentos, los préstamos indicaban el momento del desembolso al mismo tiempo que se firmaban el contrato de crédito y el contrato hipotecario. Sin embargo, en realidad, el retiro de dinero del Banco SCB se realizó antes de que se completaran y legalizaran los trámites del contrato de crédito y el contrato hipotecario.

De los 1.284 préstamos bajo la responsabilidad de la Sra. Truong My Lan que aún tienen deuda pendiente, hay 684 préstamos/saldo de deuda de más de 328 billones de VND que no han tenido procedimientos hipotecarios al momento de desembolsar, los activos restantes son principalmente acciones y derechos de propiedad.

Hay 201 préstamos/deudas pendientes por más de 11.686 mil millones de VND, las solicitudes de préstamos no están aprobadas por las autoridades competentes en SCB Bank.

Inflación del precio de las garantías

La acusación también afirma que, para retirar dinero de SCB mediante el truco de crear documentos de préstamo falsos, la Sra. Truong My Lan ordenó a los funcionarios del Banco SCB que se confabularan con sujetos de las empresas de valoración para emitir certificados de valoración para legalizar los documentos de préstamo de la Sra. Lan.

En el cual, los líderes del SCB Bank ordenaron a sus subordinados directamente o a través de intermediarios contactar a compañías de valoración, coludirse, aumentar los precios de los activos muchas veces y registrar la fecha y el mes de emisión de los certificados según lo requerido por el SCB Bank para legalizar los procedimientos de préstamos.

Los resultados de la investigación determinaron que SCB contrató a 19 empresas de valoración/46 sujetos, incluidos directores, subdirectores, tasadores y personal de emisión, para participar en la emisión de 378 certificados relacionados con préstamos pendientes del grupo de la Sra. Truong My Lan.

Hasta la fecha, se ha determinado que existen cinco empresas de valoración/siete personas que son directores, subdirectores, tasadores y corredores que emiten 23 certificados de valoración válidos para préstamos del grupo Truong My Lan. Estas cinco empresas de valoración son: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company y DATC Company.

Para legalizar los documentos y retirar dinero del Banco SCB, la Sra. Truong My Lan y sus cómplices utilizaron muchos activos que no cumplían con los requisitos legales e inflaron sus precios para usarlos como garantía para los préstamos.

De los 1.284 préstamos pendientes bajo la responsabilidad de la Sra. Truong My Lan, hay 1.166 códigos de activos con un valor contable registrado y asignado por SCB Bank de más de 1,2 millones de billones de VND, pero Hoang Quan Valuation Company solo valoró 726/1.166 códigos de activos, los 440/1.166 códigos de activos restantes, Hoang Quan Valuation Company no los valoró porque los activos son acciones, valores, derechos de propiedad, bienes inmuebles sin suficientes documentos, legalidad de la propiedad...

Cuando fue necesario retirar activos legales y valiosos para venderlos o usarlos para otros fines, la Sra. Truong My Lan ordenó a sus cómplices que intercambiaran y retiraran activos colaterales valiosos del SCB Bank, reemplazándolos por otros activos, la mayoría de los cuales tenían un valor menor que los activos retirados.

Para facilitar el intercambio de garantías, el presidente de Van Thinh Phat y sus cómplices en SCB Bank no registraron la transacción de garantías.

De los 1.284 préstamos bajo la responsabilidad de la Sra. Truong My Lan, 240 activos garantizados con un valor contable total de más de 487 billones de VND se convirtieron en 278 activos garantizados con un valor contable de más de 351 billones de VND; Hoang Quan Valuation Company solo valoró 260/278 activos con un valor total de más de 108 billones de VND.