Η πρόσκληση για επένδυση «μυρίζει» απάτη

Επενδυτικές προσφορές με υποσχέσεις κερδών τρεις φορές υψηλότερων από τα τραπεζικά επιτόκια «όλες μυρίζουν απάτη»

Τις τελευταίες ημέρες, η υπόθεση της κας PNPT, ιδιοκτήτριας μιας επιχείρησης ρυζιού στο Tien Giang , η οποία την κατηγορεί ότι υπέστη κλοπή περισσότερων από 434 δισεκατομμυρίων VND όταν «επένδυσε σε πλαστά διεθνή χρεόγραφα», έχει προκαλέσει αναταραχή στην κοινή γνώμη. Αξίζει να σημειωθεί ότι η συγκεκριμένη ιδιοκτήτρια επιχείρησης δεν αποτελεί μεμονωμένη περίπτωση, καθώς πρόσφατα έχουν καταγραφεί πολλές περιπτώσεις απάτης σε επενδύσεις σε κινητές αξίες και συνάλλαγμα σε ολόκληρη τη χώρα.

Οι ομάδες «εκτροφής κοτόπουλων» είναι αχαλίνωτες

Αναφερόμενος στον δημοσιογράφο της εφημερίδας Nguoi Lao Dong, ο κ. PVT ( Quang Nam ) είπε ότι έχασε σχεδόν 700 εκατομμύρια VND όταν επένδυσε σε μια ασαφή πλατφόρμα συναλλαγών συναλλάγματος. Σύμφωνα με την ιστορία, αρχικά γνώρισε μια γυναίκα ονόματι Tran Kim Yen μέσω του Zalo. Αυτό το άτομο χρησιμοποίησε ένα ευγενικό avatar και συστήθηκε ως επενδύτρια σε αργό πετρέλαιο στην πλατφόρμα συναλλαγών Bent, μέσω μιας εφαρμογής που ονομάζεται Cool Network, την οποία διαχειρίζεται η Cool Network Technology Company Limited, με τραπεζικούς λογαριασμούς στην ACB και την UOB, οπότε την εμπιστεύτηκε.

Ως κάποιος με εμπειρία στις επενδύσεις σε μετοχές, ο κ. Τ. ήθελε να δοκιμάσει την τύχη του σε ένα νέο κανάλι, γι' αυτό ακολούθησε τις οδηγίες, κατέβασε την εφαρμογή, δημιούργησε έναν λογαριασμό και συμμετείχε σε ζωντανές μεταδόσεις με «ειδικούς» που του συμβουλεύονταν για το πώς να επενδύσει κερδοφόρα. Αρχικά, κατέθεσε μερικές δεκάδες εκατομμύρια VND και γρήγορα είδε το κέρδος να διπλασιάζεται, οπότε συνέχισε να επενδύει περισσότερο, ανεβάζοντας το συνολικό ποσό σε σχεδόν 700 εκατομμύρια VND.

Ο λογαριασμός στην εφαρμογή εμφάνιζε στη συνέχεια ένα υπόλοιπο άνω των 1,8 δισεκατομμυρίων VND, αλλά ο κ. Τ. δεν μπορούσε να αποσυνδεθεί. Η γυναίκα επικοινώνησε μαζί του και του ζήτησε να πληρώσει επιπλέον 250 εκατομμύρια VND σε «προμήθεια» προτού μπορέσει να κάνει ανάληψη του προηγούμενου κέρδους. Υποψιαζόμενος σημάδια απάτης, πρότεινε να πάει απευθείας στην εταιρεία για να δώσει μετρητά και να κάνει ανάληψη των χρημάτων.

Ο κ. Τ. αγόρασε ένα αεροπορικό εισιτήριο για την πόλη Χο Τσι Μινχ και πήγε στο κτίριο Pearl Plaza (περιοχή Binh Thanh) όπως του είχε δοθεί, αλλά δεν συνάντησε κανέναν όπως είχε προγραμματιστεί. Ρωτώντας την ασφάλεια του κτιρίου, έμαθε ότι δεν υπήρχε εταιρεία με το όνομα Cool Network εδώ, και πολλοί άνθρωποι είχαν έρθει εδώ και είχαν φύγει απογοητευμένοι. «Επειδή εμπιστεύτηκα τον καθαρό τραπεζικό λογαριασμό και την επαγγελματική ιστοσελίδα, έπεσα στην παγίδα της απάτης. Ελπίζω η ιστορία μου να αποτελέσει προειδοποίηση για όσους αναζητούν επενδυτικές ευκαιρίες στο διαδίκτυο» - μοιράστηκε ο κ. Τ.

Στην πραγματικότητα, η περίπτωση της πλαστοπροσωπίας εταιρειών χρηματιστηριακών συναλλαγών που προσκαλούν επενδυτές να συμμετάσχουν σε επενδυτικές ομάδες και λέσχες, δελεάζοντάς τους έτσι να παίξουν σε forex, διεθνείς τίτλους, εικονικό νόμισμα κ.λπ. δεν είναι σπάνια. Η κα Khanh Thy (κάτοικος Thu Duc City, Ho Chi Minh City) δήλωσε ότι σχεδόν καθημερινά λαμβάνει κλήσεις που ισχυρίζονται ότι είναι υπάλληλοι εταιρειών χρηματιστηριακών συναλλαγών, τους προσκαλούν να ανοίξουν λογαριασμούς και παρέχουν επενδυτικές συμβουλές για υψηλά κέρδη.

Όχι μόνο τηλεφωνώντας, αλλά και σε κοινωνικά δίκτυα όπως το Facebook, το Zalo, η κα Thy προσκαλείται συχνά να συμμετάσχει σε ομάδες επενδύσεων σε forex, συνάλλαγμα ή χρυσό με υποσχέσεις υψηλών κερδών. «Το εργαλείο δεικτών καταστρέφει το κατώφλι του forex - το κλειδί για να σας βοηθήσει να κυριαρχήσετε στην αγορά. Δεν έχω συμφωνήσει με το όνομα της επενδυτικής ομάδας στο Zalo, επειδή η συμφωνία απαιτεί την παροχή ενός αριθμού τηλεφώνου για επιβεβαίωση. Αυτή η ομάδα διαφημίζει σαφή σημεία αγοράς/πώλησης, εντοπίζει σημαντικά σημεία στήριξης/αντίστασης των μετοχών, είναι σίγουρη για τις εντολές χωρίς να εξαρτάται από κανέναν και ιδιαίτερα εύκολα πολλαπλασιάζει τον λογαριασμό 2-10 φορές σε μόλις 1 μήνα» - είπε η κα Thy.

Στιγμιότυπα οθόνης πληροφοριών, ιστοσελίδων και επενδυτικών ομάδων στις οποίες συμμετείχε ο κ. PVT και έχασε χρήματα. Φωτογραφία: SON NHUNG

Στο παρελθόν, σε κοινωνικά δίκτυα όπως το Facebook, το Zalo και το Telegram, οι ομάδες χρηματοοικονομικών επενδύσεων «ανθίζουν» όλο και περισσότερο με ελκυστικούς χαιρετισμούς όπως «5%-10% κέρδος ανά ημέρα», «ασφαλής επένδυση - υψηλό κέρδος», συνοδευόμενους από εικόνες μεταφοράς και ευχαριστίες από «επιτυχημένους επενδυτές» για τη δημιουργία εμπιστοσύνης.

Πολλές ομάδες χρησιμοποιούν το "δοκιμαστικό παιχνίδι", που σημαίνει ότι οι νέοι παίκτες επιτρέπεται να χρησιμοποιούν δοκιμαστικούς λογαριασμούς ή να καταθέτουν ένα μικρό ποσό για να δοκιμάσουν. Ορισμένες ομάδες μάλιστα μιμούνται διεθνή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιώντας μεγάλα λογότυπα τραπεζών ή αξιόπιστες επωνυμίες εταιρειών χρηματιστηριακών συναλλαγών για να αυξήσουν την αξιοπιστία τους.

Σε μια ομάδα Zalo με σχεδόν 400 μέλη, ο λογαριασμός "decoy" καυχιέται συνεχώς ότι κερδίζει εκατοντάδες εκατομμύρια ή χιλιάδες δολάρια ΗΠΑ μετά από λίγες μόνο ημέρες επένδυσης. Ο λογαριασμός Phung Thi Hoa προωθεί την εφαρμογή ET με το σύνθημα: "Παίξτε για διασκέδαση αλλά κερδίστε πραγματικά χρήματα", υπόσχεται χωρίς χρεώσεις, χωρίς κινδύνους και προσκαλεί: "Αν κάποιος αντιμετωπίζει δυσκολίες, παρακαλώ επικοινωνήστε μαζί μου".

Ωστόσο, όταν κάποιος τους κατηγορεί για απάτη, αυτοί οι λογαριασμοί συχνά διαψεύδουν ότι «δεν το έχουν δοκιμάσει ακόμα, επομένως είναι αρνητικοί» και ζητούν από τον ύποπτο να «το δοκιμάσει». Αλλά σύμφωνα με άτομα που έχουν συμμετάσχει, το υποσχεμένο μπόνους δεν καταβάλλεται και, στο τέλος, εξαπατώνται ώστε να καταθέσουν περισσότερα χρήματα για να ξεκλειδώσουν τον λογαριασμό ή να επαληθεύσουν τη συναλλαγή πριν χάσουν τα πάντα.

Πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε

Μιλώντας σε δημοσιογράφους, ο οικονομικός εμπειρογνώμονας Phan Dung Khanh επιβεβαίωσε ότι οι επενδυτικές προσκλήσεις με υποσχέσεις κερδών τρεις φορές υψηλότερων από τα τραπεζικά επιτόκια «μυρίζουν απάτη». Ως εκ τούτου, οι επενδυτές πρέπει να είναι εξαιρετικά προσεκτικοί.

Όσον αφορά την περίπτωση μιας γυναίκας ιδιοκτήτριας επιχείρησης που κατηγορήθηκε ότι υπέστη απάτη ύψους άνω των 434 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ (VND) όταν επένδυσε σε ένα διεθνές χρηματιστήριο, ο κ. Khanh δήλωσε ότι πρόκειται για μια αρκετά συνηθισμένη απάτη στις μέρες μας. Το όνομα «Συνεταιριστικό Χρηματιστήριο» που ανέφερε η γυναίκα ιδιοκτήτρια επιχείρησης ακούγεται σαν διεθνές χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων, αλλά πιθανότατα πρόκειται για απάτη με σκοπό την οικειοποίηση περιουσιακών στοιχείων.

«Εάν το άτομο ισχυρίζεται ότι είναι τραπεζικός υπάλληλος, οι επενδυτές χρειάζεται μόνο να καλέσουν απευθείας την τράπεζα για επαλήθευση - αυτή η απλή ενέργεια μπορεί να μειώσει σημαντικά τον κίνδυνο απάτης. Επιπλέον, είναι απαραίτητο να κατανοηθεί σαφώς η λειτουργία της εταιρείας επενδυτικών υπηρεσιών: η λειτουργία της σε εγχώριο ή διεθνές επίπεδο, ανεξάρτητα από το εάν διαθέτει νόμιμη άδεια λειτουργίας στο Βιετνάμ ή όχι. Είναι απαραίτητο να ελεγχθεί η γνησιότητα της άδειας λειτουργίας, αποφεύγοντας την περίπτωση όπου η άδεια είναι ένα πράγμα και η υπηρεσία είναι κάτι άλλο» - συμβούλεψε ο κ. Khanh.

Σύμφωνα με τον κ. Phan Duc Nhat, Πρόεδρο της Coin.Help & BHO.Network - ειδικό στον τομέα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, σε μια εποχή όπου η «επένδυση» έχει γίνει μια μοντέρνα λέξη-κλειδί, πολλοί άνθρωποι, λόγω έλλειψης γνώσης και επαγρύπνησης, έχουν πέσει θύματα περίτεχνα στημένων απάτων.

Η περίπτωση μιας ηλικιωμένης γυναίκας που έπεσε θύμα ληστείας άνω των 434 δισεκατομμυρίων VND επειδή επένδυσε σε διεθνείς μετοχές άγνωστης προέλευσης είναι ένα τυπικό παράδειγμα και ένα κάλεσμα αφύπνισης. Ο κ. Nhat είπε ότι οι απατεώνες συχνά στοχεύουν τους ηλικιωμένους, οι οποίοι έχουν οικονομικά μέσα αλλά δεν είναι εξοικειωμένοι με την τεχνολογία. Δίνουν μικρά «δολώματα» για να δημιουργήσουν μια αίσθηση νίκης και στη συνέχεια παρασύρουν το θύμα να καταθέσει περισσότερα χρήματα με «μικρό αλλά σταθερό» τρόπο, διαμορφώνοντας μια συνήθεια και μειώνοντας την επαγρύπνηση. Όταν το θύμα είναι ύποπτο, παρατείνουν τον χρόνο ή χρησιμοποιούν «τεχνικά» κόλπα και στη συνέχεια εξαφανίζονται.

Παράγοντες που καθιστούν τα θύματα ευάλωτα σε απάτη περιλαμβάνουν: την ψευδαίσθηση των «υψηλών αποδόσεων, χωρίς κίνδυνο», την πίστη σε «ημι-ορθόδοξες» επενδύσεις στο πλαίσιο της οικονομικής αστάθειας, την έλλειψη δεξιοτήτων επαλήθευσης ψηφιακών πληροφοριών και ιδιαίτερα το φαινόμενο του «βυθισμένου κόστους» - τη νοοτροπία της μη επιθυμίας να τα παρατήσει κανείς μετά από μια μεγάλη επένδυση.

«Οι σημερινοί απατεώνες δεν είναι μόνο καλοί στην τεχνολογία, αλλά κατανοούν και την ανθρώπινη ψυχολογία. Παίζουν με την απληστία, την άγνοια και τα προσωπικά συναισθήματα» - Ο κ. Nhat προειδοποίησε και συμβούλεψε τους επενδυτές να μην πιστεύουν καθόλου σε υποσχέσεις υψηλών κερδών χωρίς ρίσκο, να χρησιμοποιούν μόνο εφαρμογές με σαφή προέλευση, νομική διαφάνεια και να μην μεταφέρουν καθόλου χρήματα σε άγνωστους προσωπικούς λογαριασμούς. Η επαλήθευση της ταυτότητας του συμβούλου και η διαβούλευση με συγγενείς πριν ξοδέψουν χρήματα είναι πολύ σημαντική. Σύμφωνα με τον ίδιο, η επένδυση είναι θέμα λογικής, όχι συναισθήματος και μόνο η έγκαιρη εγρήγορση μπορεί να βοηθήσει στην προστασία ολόκληρης της περιουσίας από περιττές τραγωδίες.

Εν τω μεταξύ, η Κρατική Τράπεζα επιβεβαίωσε ότι δεν έχει χορηγήσει άδεια σε κανένα χρηματιστήριο συναλλάγματος για λειτουργία στο Βιετνάμ και ότι οι συναλλαγές πληρωμών και οι μεταφορές χρημάτων στο εξωτερικό που σχετίζονται με συνάλλαγμα δεν επιτρέπονται βάσει των ισχυόντων κανονισμών διαχείρισης συναλλάγματος.

Οι παράνομες δραστηριότητες συναλλαγών συναλλάγματος λαμβάνουν χώρα κυρίως στον κυβερνοχώρο, απαιτώντας στενό συντονισμό από τις αρχές για την ανίχνευση και την αντιμετώπισή τους. Η Κρατική Τράπεζα έχει παράσχει το σχετικό νομικό πλαίσιο στο Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας και στις ανακριτικές υπηρεσίες και ζήτησε από το Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών να λάβει μέτρα για τον έλεγχο των διαδικτυακών ορόφων συναλλαγών συναλλάγματος.

Οι χρηματιστηριακές εταιρείες δεν καλούν για να ζητήσουν

Απαντώντας σε δημοσιογράφους της εφημερίδας Lao Dong, ένας εκπρόσωπος της MBS Securities Company επιβεβαίωσε ότι πρόσφατα υπήρξαν περιπτώσεις ατόμων που παρίσταντο με στελέχη και υπαλλήλους της MBS, καλώντας επενδυτές, προσκαλώντας τους να συμμετάσχουν σε ομάδες στο Facebook, Zalo... με σκοπό τη συλλογή προσωπικών πληροφοριών, τη διάπραξη απάτης και την ιδιοποίηση περιουσιακών στοιχείων. Η MBS συνιστά στους επενδυτές να είναι προσεκτικοί όσον αφορά τις κλήσεις που παριστάνουν τα πρόσωπα, ιδίως τα αιτήματα για κατάθεση ή μεταφορά χρημάτων σε καθορισμένο λογαριασμό. Ταυτόχρονα, μην παρέχετε σε καμία περίπτωση προσωπικά στοιχεία σε αγνώστους μέσω τηλεφώνου.

Ο κ. Nguyen Khac Hai, Διευθυντής Νομικού Ελέγχου και Ελέγχου Συμμόρφωσης στην SSI Securities Company, δήλωσε ότι η εταιρεία έχει επίσης λάβει πολλές αναφορές για κλήσεις που πλαστογραφούν υπαλλήλους της SSI, ζητώντας επενδύσεις ή προσκαλώντας τους να συμμετάσχουν σε διαδικτυακές ομάδες συμβουλευτικής. Η SSI έχει εκδώσει πολλές προειδοποιήσεις σε πελάτες και έχει αναφέρει το περιστατικό στην αστυνομία για διεκπεραίωση. «Οι κλήσεις από την SSI χρησιμοποιούν όλες επίσημα καταχωρημένους αριθμούς τηλεφώνου, χωρίς ποτέ να προσκαλούν πελάτες να συμμετάσχουν σε ομάδες κοινωνικής δικτύωσης ή να ζητούν μεταφορές χρημάτων σε προσωπικούς λογαριασμούς. Όλες αυτές οι ενέργειες είναι ψεύτικες» - τόνισε ο κ. Hai.

Πηγή: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm