Μεταφέροντας χρήματα από 10 εκατομμύρια ή περισσότερα, ποιος πρέπει να κάνει βιομετρική επαλήθευση;

Βιομετρική επαλήθευση ταυτότητας για μεταφορές χρημάτων από 10 εκατομμύρια VND από 1/7/2024, αλλά δεν ισχύει για όλες τις συναλλαγές.

Πότε απαιτείται βιομετρική επαλήθευση ταυτότητας;

Σύμφωνα με την απόφαση αριθ. 2345/QD-NHNN της 18ης Δεκεμβρίου 2023 του Διοικητή της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ (SBV) σχετικά με την εφαρμογή λύσεων ασφάλειας στις ηλεκτρονικές πληρωμές και τις πληρωμές με τραπεζικές κάρτες, από την 1η Ιουλίου 2024, όλες οι συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων αξίας 10 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο πρέπει να υποβάλλονται σε βιομετρική επαλήθευση για τον αποστολέα.

Η απόφαση 2345 εκδόθηκε από την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ τον Δεκέμβριο του 2023 και δεν θα εφαρμοστεί πριν από τον Ιούλιο του 2024. Αυτό έχει ως στόχο να δοθεί στις τράπεζες περισσότερος χρόνος για να προετοιμάσουν τις εγκαταστάσεις τους και να είναι έτοιμες να συμμορφωθούν με τους νέους κανονισμούς στις συναλλαγές, προκειμένου να διασφαλιστούν τα δικαιώματα και η ασφάλεια των χρηστών.

Στην πραγματικότητα, ήδη από τον Απρίλιο του 2023, όταν η Κρατική Τράπεζα και το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας εφάρμοσαν το Σχέδιο Αρ. 01, έθεσαν το ζήτημα της κατεύθυνσης της Κρατικής Τράπεζας να χρησιμοποιεί βιομετρικά στοιχεία για την επαλήθευση των συναλλαγών πληρωμών. Η προθεσμία από την 1η Ιουλίου 2024 θα ισχύει για τις εμπορικές τράπεζες, ενώ για τις τράπεζες "0 dong" θα είναι 1 έτος αργότερα.

Όσον αφορά την παραπάνω ρύθμιση, ο κ. Pham Anh Tuan - Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών, Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ - δήλωσε ότι στο πλαίσιο πολλών μορφών απάτης όπως αυτές που υπάρχουν, πολλοί άνθρωποι δεν γνωρίζουν την προστασία των προσωπικών δεδομένων, με αποτέλεσμα να υπάρχει μια κατάσταση αγοράς/πώλησης/ενοικίασης/δανεισμού λογαριασμών, επιτρέποντας σε άλλα άτομα να τους χρησιμοποιούν.

«Πρέπει να είμαστε υπεύθυνοι για τις καταθέσεις των ανθρώπων. Δεν μπορούμε να επιτρέψουμε το άνοιγμα και τη χρήση λογαριασμών αυθαίρετα, χωρίς να διασφαλίζεται η ιδιοκτησία», τόνισε ο Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών.

Κος Pham Anh Tuan - Διευθυντής Τμήματος Πληρωμών, Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ.

Διευκρινίζοντας αυτόν τον κανονισμό, ο κ. Pham Anh Tuan δήλωσε ότι ο κανονισμός ισχύει μόνο για τις κανονικές συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων και όχι για τις συναλλαγές πληρωμών όπου ο παραλήπτης είναι ο σαφής προορισμός.

«Εδώ θέλω να διευκρινίσω ότι πρόκειται για συναλλαγή μεταφοράς χρημάτων», τόνισε ο κ. Pham Anh Tuan. «Όσον αφορά όλες τις συναλλαγές πληρωμών που έχουν επαληθευτεί από μονάδες αποδοχής πληρωμών, πιστωτικά ιδρύματα και μεσάζοντες πληρωμών, δεν απαιτείται βιομετρική επαλήθευση. Για παράδειγμα, η πληρωμή λογαριασμών ηλεκτρικού ρεύματος, νερού, η πληρωμή φόρων, η πληρωμή τελών μεταφοράς κ.λπ., όλες οι συναλλαγές με σαφή προορισμό δεν απαιτούν βιομετρική επαλήθευση.»

Για συναλλαγές κάτω των 10 εκατομμυρίων VND/συναλλαγή, η Απόφαση 2345 ορίζει επίσης σαφώς ότι η συνολική αξία των συναλλαγών σε μια ημέρα κάτω των 20 εκατομμυρίων VND δεν θα χρειάζεται να επαληθεύεται με βιομετρικά στοιχεία.

Εάν η συνολική αξία συναλλαγής της ημέρας υπερβεί τα 20 εκατομμύρια VND, η επόμενη συναλλαγή θα απαιτήσει από τον αποστολέα την επαλήθευση βιομετρικών στοιχείων, αλλά απαιτείται μόνο μία βιομετρική επαλήθευση όταν το ποσό υπερβαίνει τα 20 εκατομμύρια VND.

«Αυτό έχει δημιουργήσει εξαιρετικά ευνοϊκές συνθήκες για τους χρήστες, επειδή αναγνωρίζουμε τη μεταφορά χρημάτων ως κάτι διαφορετικό από την πληρωμή», δήλωσε ο κ. Pham Anh Tuan.

Καθαρίστε δεδομένα, αποτρέψτε την απάτη στις ηλεκτρονικές συναλλαγές

Πρόσφατα, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσε τακτικά έγγραφα που κατευθύνουν την αναθεώρηση και την επιθεώρηση όλων των αρχείων λογαριασμών που δεν ταιριάζουν με τα έγγραφα ταυτότητας, διερεύνησε λύσεις για τη χρήση εθνικών δεδομένων πληθυσμού και την αξιοποίηση δεδομένων σε ταυτότητες με ενσωματωμένο τσιπ.

Μέχρι το τέλος του 2023, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV) είχε συντονιστεί με το Τμήμα Διοικητικής Αστυνομίας για την Κοινωνική Τάξη (C06) για τον καθαρισμό δεδομένων σε 42 εκατομμύρια λογαριασμούς που σχετίζονταν με τη βάση δεδομένων CIC.

Υπάρχουν 53 πιστωτικά ιδρύματα (CIs) που έχουν συντονιστεί με επιχειρήσεις που έχουν λάβει άδεια από το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας για την έρευνα, τον συντονισμό και την παροχή λύσεων και εξοπλισμού για την πιστοποίηση των χρηστών.

43 πιστωτικά ιδρύματα εφαρμόζουν σχέδια καθαρισμού δεδομένων μέσω της χρήσης της εθνικής βάσης δεδομένων πληθυσμού, εκ των οποίων 9 πιστωτικά ιδρύματα την έχουν εφαρμόσει, ενώ 13 πιστωτικά ιδρύματα αναπτύσσουν επιχειρηματικές διαδικασίες για την εφαρμογή του VNEID. Αυτό είναι το περιεχόμενο που ερευνάται για δοκιμή με C06.

Επιπλέον, 26 ​​πιστωτικά ιδρύματα συντονίζονται με το C06 για την εφαρμογή της αναγνώρισης πλαστών δελτίων ταυτότητας πολιτών. 14 πιστωτικά ιδρύματα έχουν επικοινωνήσει με το C06 για να αναζητήσουν πληροφορίες και να εφαρμόσουν εφικτές λύσεις βαθμολόγησης.

Αυτός είναι ένας από τους πολύ σημαντικούς στόχους. Στο τέλος του 2023, η Κρατική Τράπεζα απέστειλε επιστολή σε όλα τα πιστωτικά ιδρύματα ζητώντας τους να επανεξετάσουν και να αναπτύξουν τη χρήση αυτής της λύσης.

Σύμφωνα με το vietnamnet.vn

Πηγή: https://baohanam.com.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/chuyen-tien-tu-10-trieu-tro-len-nhung-ai-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-111485.html