Immer mehr Banken erhöhen Einlagenzinsen, Guthaben wachsen

Immer mehr Banken erhöhen die Einlagenzinsen

Konkret hat die An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) heute Morgen ihren Einlagenzinssatz erhöht und eine Zinsänderung angekündigt. Dies ist die dritte Erhöhung seit Anfang Mai.

Durch drei Anpassungen konzentrierte sich die ABBank jedoch nur auf die Erhöhung der Zinssätze für die 6-Monats-Laufzeit. Die Erhöhung betrug jeweils 0,1 %/Jahr am 15., 16. und 23. Mai.

Dementsprechend beträgt der aktuelle 6-Monats-Online-Einlagenzinssatz 4,7 %/Jahr. Dies ist zugleich der höchste von dieser Bank angekündigte Sparzinssatz.

Die Zinssätze für Online-Einlagen bleiben für die verbleibenden Laufzeiten gleich: 1–2 Monate betragen 2,9 %/Jahr, 3–5 Monate 3 %/Jahr und 7–60 Monate sind mit einem einheitlichen Zinssatz von 4,1 %/Jahr angegeben.

Die ABBank ist zudem die einzige Bank, die heute Morgen ihre Einlagenzinsen anpasst.
Zuvor hatte gestern lediglich die MB Bank die Zinsen für die 12-Monats-Laufzeit angepasst.

Vor der ABBank erhöhte auch die VIB Bank die Einlagenzinsen dreimal, und zwar am 4., 8. und 21. Mai.

Laut Statistiken von Anfang Mai 2024 haben eine Reihe von Banken die Einlagenzinsen erhöht, darunter: ACB , VIB, GPBank, NCB, BVBank, Sacombank, CB, Bac A Bank, Techcombank, TPBank, PGBank, SeABank, Viet A Bank, ABBank, VPBank, HDBank und MB.

Dabei sind VIB und ABBank die ersten Banken, die ihre Zinsen seit Monatsbeginn dreimal erhöht haben. CB, SeABank und ABBank sind die Banken, die ihre Zinsen zweimal erhöht haben.

Im Gegensatz dazu hat die VietBank den Zinssatz für alle Laufzeiten gesenkt, während MB den Zinssatz für 12 Monate und VIB den Zinssatz für 24 und 36 Monate gesenkt hat. Beide Banken haben den Zinssatz um 0,1 Prozentpunkte gesenkt, was weniger ist als die Zinserhöhung dieser Bank.

Hervorragende Kreditwachstumsrenditen

Die Kreditvergabe der Banken nahm wieder zu.

Nach einem negativen Wachstum in den ersten beiden Monaten des Jahres 2024 verzeichneten die Bankkredite im März wieder ein positives Wachstum, verlangsamten sich jedoch in den ersten drei Monaten des Jahres im Vergleich zum Vorjahreszeitraum deutlich. Nach Angaben der Staatsbank von Vietnam (SBV) stiegen die Kredite bis Ende März 2024 lediglich um 1,34 %, während sie im Vorjahreszeitraum bei knapp 2,6 % lagen. Zuvor waren die Kredite in den ersten beiden Monaten des Jahres im Vergleich zum Jahresende 2023 um 0,72 % zurückgegangen (davon 0,6 % im Januar und 0,05 % im Februar).

BIDV ist weiterhin Spitzenreiter bei der Kundenkreditvergabe mit einem Volumen von über 1,79 Milliarden VND zum Ende des ersten Quartals 2024, was einem Anstieg von 0,9 % gegenüber dem Ende des letzten Jahres entspricht. VietinBank belegte bei der Kreditvergabe den zweiten Platz mit einem Saldo von 1,51 Millionen Milliarden VND zum Ende des ersten Quartals, was einem Anstieg von 2,8 % gegenüber Anfang 2024 entspricht. Vietcombank belegte den dritten Platz mit einem ausstehenden Kreditsaldo von fast 1,27 Millionen Milliarden VND zum Ende des ersten Quartals 2024, jedoch einem Rückgang von 0,3 % gegenüber dem Jahresanfang.

Als nächstes folgt MB mit ausstehenden Krediten in Höhe von 615 Milliarden VND, ein Plus von 0,7 % im ersten Quartal dieses Jahres. Zum Ende des ersten Quartals stiegen die konsolidierten Kredite der VPBank im Vergleich zum Jahresbeginn um 2,1 % und erreichten damit fast 613 Milliarden VND, was über dem Branchendurchschnitt liegt. Ähnlich verhält es sich mit dem Kreditwachstum der Techcombank, das im ersten Quartal im Vergleich zum Jahresbeginn um 6,4 % auf 563 Milliarden VND stieg.

Darüber hinaus erreichte der ausstehende Kreditsaldo der ACB 506.000 Milliarden VND, ein Anstieg von 3,8 % im Vergleich zum Jahresbeginn; die HDBank erreichte 6,2 %, wodurch sich der gesamte ausstehende Schuldenstand auf 375.385 Milliarden VND erhöhte …

Bis 2024 strebt die Staatsbank von Vietnam ein Kreditwachstum von 14–15 % an, wobei schätzungsweise 2 Billionen VND in die Wirtschaft gepumpt werden sollen. Da die Bedingungen nun eine Ausweitung der Kreditvergabe ermöglichen, anstatt den Spielraum wie in den Vorjahren einzuschränken, kurbeln die Banken die Kapitalnachfrage schrittweise durch Vorzugszinsprogramme für Firmen- und Privatkunden an.

Das Kundenkreditwachstumsziel der ACB liegt im Jahr 2024 bei 14 % und erreicht 555.866 Milliarden VND. Tu Tien Phat, Generaldirektor der ACB, erklärte, dass die Kreditvergabe der Bank bis zum Ende des ersten Quartals 2024 fast doppelt so hoch wie das Branchenwachstum sei und sich stärker entwickelt habe als in den Vormonaten. Mit dieser Wachstumsrate ist die ACB zuversichtlich, das von der Staatsbank gesetzte Kreditwachstumsziel in diesem Jahr zu erreichen.

Für 2024 strebt die VPBank ein Kreditwachstum von 25 % an, was einem ausstehenden Kreditvolumen von 752.104 Milliarden VND entspricht (die oben genannte Kreditwachstumsrate hängt auch vom Kreditlimit der SBV ab). Gleichzeitig wird der Gesamtkredit der Techcombank gemäß dem Plan für 2024 um 16,2 % auf 616.061 Milliarden VND oder mehr steigen, abhängig vom Kreditniveau der SBV. Gleichzeitig wird MB ein höheres Kreditwachstum als die zugewiesenen 16 % aufweisen.

Generell haben sich alle Banken, einschließlich der staatlichen Geschäftsbanken, hohe Kreditwachstumsziele für 2024 gesetzt. Die BIDV hat sich ein Kreditwachstumsziel gemäß dem von der Staatsbank festgelegten Limit gesetzt, das voraussichtlich bei 14,04 % liegen wird, was fast 2 Milliarden VND entspricht. Das von der Staatsbank genehmigte Kreditwachstumslimit der VietinBank liegt in diesem Jahr bei 14 %, und die Bank kann dieses Ziel erreichen.

Der Vietcombank wurde für dieses Jahr ein Kreditwachstumslimit von knapp 16 % zugeteilt. Wird dieses Limit voll ausgeschöpft, wird das Guthaben der Bank bis Ende 2024 1,48 Billiarden VND erreichen.

Im Jahr 2024 werden die Gesamtaktiva der Sacombank voraussichtlich 724.100 Milliarden VND erreichen, ein Anstieg von 10 %, wovon die ausstehenden Kredite 535.800 Milliarden VND erreichen werden, ein Anstieg von 11 %, und entsprechend der Zuteilungsgrenze angepasst werden... Die Kundenkredite der Sacombank stiegen bis zum Ende des ersten Quartals 2024 um 3,7 % auf 500.408 Milliarden VND.

Bei der HDBank wird erwartet, dass die gesamten ausstehenden Schulden bis Ende 2024 438.000 Milliarden VND übersteigen werden. Dies entspricht dem von der Staatsbank vorgegebenen Kreditwachstumsziel und soll die Forderungsausfallquote unter 2 % halten. Bei der Saigonbank stiegen die Bilanzsummen zum Ende des ersten Quartals 2024 im Vergleich zum Jahresbeginn leicht um 1 % auf 31.863 Milliarden VND; die Kundenkredite gingen um 1 % zurück. Die Saigonbank strebt in diesem Jahr ein Kreditwachstum von fast 13 % an.

Die Banken erwarten in den kommenden Quartalen eine allmähliche Verbesserung der Kreditvergabe und erreichen in diesem Jahr das Branchenziel von 14–15 %, da die Kreditzinsen weiterhin niedrig bleiben. Laut Professor Nguyen Huu Huan (Wirtschaftsuniversität Ho-Chi-Minh-Stadt) ist es jedoch sehr wahrscheinlich, dass das Kreditwachstum in diesem Jahr aufgrund der langsamen wirtschaftlichen Erholung nicht 15 %, sondern nur 10–11 % erreichen wird. Gleichzeitig ist die Kapitalnachfrage von Firmenkunden gering, da die Kaufkraft des Marktes noch schwach ist und Unternehmen kein Interesse an Krediten zur Ausweitung ihrer Produktion und ihres Geschäfts haben.

KHANH LINH (T/h)

Quelle: https://www.nguoiduatin.vn/them-loat-nha-bang-tang-lai-suat-huy-dong-du-no-tin-dung-tang-truong-a664946.html