Kette von Methoden zur „Manipulation“ des SCB durch Truong My Lan und Komplizen

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In dem Fall, der sich bei der Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, der An Dong Investment Group Joint Stock Company, der Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) und verwandten Einheiten ereignete, wurde das Verhalten von Truong My Lan (Jahrgang 1956, Vorstandsvorsitzende der Van Thinh Phat Group) und ihren Komplizen als von zahlreichen ausgeklügelten kriminellen Tricks und Methoden geprägt beurteilt.

Lan und ihre Komplizen nutzten zahlreiche kriminelle Methoden, um bei der SCB für Unruhe zu sorgen und „Aufsehen zu erregen“, mit dem Ziel, alle Bankgeschäfte zu übernehmen und zu kontrollieren.

Truong My Lan (Jahrgang 1956, Vorstandsvorsitzende der Van Thinh Phat Group) und ihren Komplizen werden zahlreiche ausgeklügelte kriminelle Tricks und Methoden nachgesagt.

Erwerb, Kontrolle und Betrieb aller Aktivitäten von SCB

Laut Anklageschrift der Obersten Volksstaatsanwaltschaft ist Truong My Lan die Vorsitzende der Van Thinh Phat Group, zu der eine Gruppe von Tochter- und Beteiligungsunternehmen gehört.

Um über eine große Kapitalquelle für die Geschäftstätigkeit des oben genannten Unternehmenssystems zu verfügen und kontinuierlich in Immobilienprojekte zu investieren und diese zu erwerben, versuchte Truong My Lan, alle Aktivitäten der SCB Bank, einschließlich der Kreditvergabe, zu erwerben, zu kontrollieren und zu betreiben.

Daher besaß Truong My Lan bereits vor der Fusion die Mehrheit der Aktien der drei Banken. Nach der Fusion besaßen 73 Aktionäre von Truong My Lan weiterhin über 85 % der SCB-Aktien. Truong My Lan kaufte und nutzte weiterhin Einzelpersonen, um SCB-Aktien zu besitzen, und erhöhte so ihren Anteil an dieser Bank am 1. Januar 2018 auf über 91 %.

Um alle Aktivitäten der SCB zu kontrollieren, zu leiten und durchzuführen, wählte Truong My Lan vertrauenswürdige Personen mit Qualifikationen in den Bereichen Finanzen und Bankwesen aus und platzierte sie in wichtigen Führungspositionen der SCB Bank (Vorstand, Vorstand der Generaldirektoren, Direktoren großer Filialen, Vorsitzender des Aufsichtsrats), die Lans Anweisungen befolgten und hohe Gehälter zwischen 200 und 500 Millionen VND/Monat zahlten; sie gaben und belohnten sie mit Geld und SCB-Aktien, sodass sie durch diese Personen alle Aktivitäten der SCB durchführen konnten …

SCB als Finanzinstrument nutzen

Durch den Erwerb und das Halten von Anteilen sowie die Kontrolle und Durchführung von Bankgeschäften über Schlüsselunternehmen nutzte Truong My Lan die SCB als Finanzinstrument, mobilisierte Einlagen und Kapital aus anderen Quellen und leitete dann Abhebungen durch die Ausgabe von Scheinkrediten für persönliche Zwecke.

Um Geld abzuheben, wies Truong My Lan vertrauenswürdige Personen in Schlüsselpositionen bei SCB und der Van Thinh Phat Group an, zahlreiche Abteilungen, Einheiten und Unternehmen zu gründen, Tausende von Personen einzustellen und einzusetzen, eng miteinander zu kooperieren und mit Bewertungsunternehmen zu kooperieren, um Geld abzuheben.

Truong My Lan richtete Einheiten unter der SCB ausschließlich zu dem Zweck ein, entsprechend den Anforderungen von Truong My Lan Kredite zu vergeben und auszuzahlen. Truong My Lan wies den Vorstandsvorsitzenden Dinh Van Thanh, den Generaldirektor der SCB Vo Tan Hoang Van und den stellvertretenden Generaldirektor der SCB Nguyen Phuong Hong an, drei Krediteinheiten zur Kreditvergabe zu gründen: ein Wholesale Customer Business Center, einen Direct Business Channel unter der Enterprise Division und einen Direct Business Channel unter der Division Banking and Personal Finance Services.

Alle drei Einheiten verfügen über Kreditfunktionen wie Filialen, stehen aber unter der Leitung der SCB-Zentrale. Sie verfügen nicht über eine eigene Finanzabteilung und kein eigenes Siegel, sondern verwenden bei ihrer Arbeit das Siegel einer anderen Einheit und erstellen lediglich Kreditdokumente für die Kredite von Truong My Lan.

Davon haben diese drei Krediteinheiten vom 3. Juni 2020 bis zum 24. Juni 2022 Dokumente vorbereitet und 396 Kredite/gesamte ausstehende Schulden in Höhe von 212.725 Milliarden VND ausgezahlt, wovon die ausstehenden Hauptschulden 185.183 Milliarden VND und die Zins-/Gebührenschulden 27.542 Milliarden VND betragen (was 38,27 % der ausstehenden Hauptschulden der Kredite von Truong My Lan entspricht).

Schaffung eines Systems zur „Ausweidung“ von SCB

Die Oberste Volksstaatsanwaltschaft stellte fest, dass Truong My Lan die Gründung und Nutzung von „Scheinfirmen“ angeordnet, Einzelpersonen angeheuert bzw. gebeten habe, in ihrem Namen für Kreditanträge, Aktien und Sicherheiten einzustehen, sowie rechtsgültige Abhebungs- und Einzahlungsdokumente unterzeichnet habe, um gefälschte Kreditanträge zu erstellen und Geld von der SCB abzuheben.

Die Untersuchungsergebnisse ergaben, dass es 875 Kunden gab, darunter 440 Einzelpersonen und 435 juristische Personen mit 1.284 Krediten, die von Truong My Lan als Personengruppe bei der Van Thinh Phat Group gegründet, eingestellt oder von anderen benannt wurden.

Truong My Lan gründete nicht nur „Geisterfirmen“ unter dem Deckmantel von Kreditanträgen, sondern arbeitete auch mit Personen zusammen und leitete diese an, die Eigentümer, Rechtsvertreter oder mit der Leitung tatsächlicher Unternehmen mit Geschäftstätigkeiten betraut waren.

Darin ist Truong Hue Van die Nichte von Truong My Lan und mit der Leitung und Führung einer Reihe von Unternehmen der Van Thinh Phat Group betraut; Nguyen Phi Long (Generaldirektor) und Dang Quang Nguyen (stellvertretender Generaldirektor) der Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) ist der Ehemann von Truong My Lan und Vorsitzender der Times Square Investment Joint Stock Company … damit diese Unternehmen in ihrem Namen Kapital leihen oder weitere „Geisterfirmen“ gründen, gefälschte Kreditprofile und -pläne erstellen und Geld von der SCB zur gemeinsamen Verwendung abheben können.

Erst die Auszahlung, dann die Legalisierung

Jedes Mal, wenn sie Geld abheben musste, wies Truong My Lan SCB-Beamte und Komplizen an, gefälschte Kreditdokumente zu erstellen und Pläne zu schmieden, um diese legal zu machen. Sie ließ Personen anheuern bzw. beauftragen, die Kreditdokumente und Eigentumsdokumente zu unterzeichnen, und Vertreter von „Geisterfirmen“ unterschrieben die gefälschten Kreditdokumente und Hypothekendokumente, wobei sie meist auf leeren Blättern Papier unterschrieben und die erforderlichen Unterschriftsstellen markiert hatten.

Die gesetzlichen Vertreter und Personen, deren Namen auf dem Darlehen stehen, sind nicht berechtigt, das Geld zu genießen oder zu verwenden, und wissen nicht, dass sie einen besonders hohen Geldbetrag geliehen haben und SCB schulden; die Personen, deren Namen auf den Vermögenswerten stehen, bestätigen alle, dass es sich nicht um ihr Vermögen handelt.

Die meisten Kredite der Truong My Lan - Van Thinh Phat Group wurden zunächst ausgezahlt und später legalisiert. Die Kreditunterlagen zeigen, dass die Auszahlung zeitgleich mit der Unterzeichnung des Kredit- und Hypothekenvertrags erfolgte. Tatsächlich erfolgte die Auszahlung bei der SCB Bank jedoch, bevor der Kreditvertrag und die Hypothekenabwicklung abgeschlossen und legalisiert waren.

Von den 1.284 Krediten unter der Verantwortung von Truong My Lan, die noch ausstehende Schulden haben, gibt es 684 Kredite mit ausstehenden Schulden in Höhe von 382.876 Milliarden VND, für die bei der Auszahlung keine Hypothekenverfahren durchgeführt wurden. Die verbleibenden Sicherheiten sind hauptsächlich Aktien und Eigentumsrechte. Insbesondere gibt es 201 Kredite mit ausstehenden Schulden in Höhe von 11.686 Milliarden VND, für die Kreditdokumente ohne Genehmigung der zuständigen Behörden der SCB vorliegen.

Aufblähung des Wertes von Sicherheiten

Die Staatsanwaltschaft stellte fest, dass Truong My Lan mit dem Bewertungsunternehmen konspirierte, um ein Zertifikat über den überhöhten Wert der Sicherheiten auszustellen und dieses in den Kreditantrag aufzunehmen; dass Truong My Lan Sicherheiten bereitstellte, die rechtlich nicht ausreichend waren; dass die gesicherte Transaktion nicht registriert wurde; dass Vermögenswerte mit hohem Wert abgezogen und gegen Vermögenswerte mit geringerem Wert eingetauscht wurden.

Um der SCB durch die Erstellung gefälschter Kreditdokumente Geld abzuknöpfen, wies Truong My Lan SCB-Beamte an, mit Personen bei Bewertungsunternehmen zusammenzuarbeiten, um Bewertungszertifikate auszustellen und so die Kreditdokumente von Truong My Lan zu legalisieren.

Die Untersuchung ergab: Die SCB beauftragte 19 Bewertungsunternehmen/46 Personen, darunter Direktoren, stellvertretende Direktoren, Gutachter und Emissionsmitarbeiter, mit der Ausstellung von 378 Zertifikaten im Zusammenhang mit ausstehenden Krediten der Truong My Lan-Gruppe. Bisher wurde festgestellt, dass 5 Bewertungsunternehmen 23 gültige Bewertungszertifikate für Kredite der Truong My Lan-Gruppe ausgestellt haben.

Um die Dokumente zu legalisieren und Geld abzuheben, verwendeten Truong My Lan und ihre Komplizen zahlreiche Vermögenswerte, die nicht den gesetzlichen Anforderungen entsprachen, und trieben deren Preise in die Höhe, um sie als Sicherheit für die Kredite zu verwenden. Für die 1.284 ausstehenden Kredite unter der Verantwortung von Truong My Lan gibt es 1.166 Vermögenswertcodes mit einem von der SCB erfassten Buchwert von 1.265.504 Milliarden VND. Die Hoang Quan Valuation Company konnte jedoch nur 726 von 1.166 Vermögenswertcodes bewerten. Der Rest konnte nicht bewertet werden, da es sich bei den Vermögenswerten um Aktien, Eigentumsrechte, Immobilien ohne ausreichende Dokumente, Eigentumsrecht usw. handelte.

Als es notwendig wurde, legale und wertvolle Vermögenswerte abzuziehen, um sie zu verkaufen oder für andere Zwecke zu verwenden, wies Truong My Lan ihre Komplizen an, wertvolle Sicherheiten von der SCB umzutauschen und abzuziehen und sie durch andere Vermögenswerte zu ersetzen, von denen die meisten einen geringeren Wert hatten als die abgezogenen Vermögenswerte. Um den Austausch der Sicherheiten zu erleichtern, registrierten Truong My Lan und ihre Komplizen bei der SCB die gesicherte Transaktion nicht wie vorgeschrieben oder wandelten sie in „Eigentumsrechte“ um, um die Registrierung der gesicherten Transaktion zu vermeiden.

Cashflow unterbrechen, uneinbringliche Forderungen verkaufen

Um die Auszahlung des von der SCB nach einem gefälschten Plan ausgezahlten Geldes zu legalisieren, den Geldfluss zu unterbinden und zu verschleiern sowie eine Entdeckung und Bearbeitung durch die Behörden zu vermeiden, wies Truong My Lan ihre Untergebenen an, einen Plan zur Umsetzung der „Geldauszahlung“ zu entwickeln. Dazu sollten sie einen Vertrag aufsetzen, in dem sie die Übertragung gefälschter Aktien versprachen, um das Geld ohne behördliche Kontrolle und Bearbeitung zu verwenden und gleichzeitig die Zahlung von Steuern gemäß dem Gesetz zu vermeiden. Gleichzeitig sollten sie Personen als Kreditbegünstigte und Anteilseigner einstellen, die zur Bank kommen sollten, um die Auszahlungs- und Einzahlungsdokumente zu unterzeichnen.

Als die Kredite überfällig waren und als uneinbringliche Forderungen der Gruppe 5 verbucht werden mussten, während die Kreditwachstumsrate gemäß den Vorschriften der Staatsbank begrenzt war, zahlte Truong My Lan die Schulden nicht, sondern wies ihre Komplizen an, uneinbringliche Forderungen an die Vietnam Asset Management Company (VAMC) zu verkaufen und gestundete Forderungen an die von der Van Thinh Phat-Gruppe gegründeten „Geisterfirmen“ zu verkaufen, um einen Teil der uneinbringlichen Forderungen zu verbergen, Zinsen nicht abzurechnen und den Kreditsaldo zu reduzieren, um weiterhin Geld von der SCB anzueignen. Die Untersuchungsergebnisse ergaben: Im Zeitraum vom 1. Januar 2012 bis zum 7. Oktober 2022 wiesen Truong My Lan und ihre Komplizen Personen bei der SCB an, uneinbringliche Forderungen an die VAMC zu verkaufen, gestundete Kredite zu verkaufen und 269 Kredite von 216 Kunden auszugleichen.

Vertuschen Sie die Missstände

Um das Verbrechen bei Inspektionen und Untersuchungen zu vertuschen, wies Truong My Lan wichtige Beamte der SCB an, Beamte und Leiter der Bankeninspektions- und -aufsichtsbehörde, Leiter der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh -Stadt, und den Leiter des verstärkten Aufsichtsteams der SCB zu bestechen, damit die oben genannten autorisierten Personen Informationen über Verstöße vertuschen und verbergen sowie unehrliche und unvollständige Inspektions- und Untersuchungsergebnisse melden.

Darüber hinaus wies Truong My Lan die wichtigsten Führungskräfte der SCB an, die Kredite von Truong My Lan von einigen Hauptfilialen (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) auf andere Filialen (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh …) umzuleiten, um die Aufmerksamkeit der Behörden zu verringern.

Insbesondere im Zeitraum 2017–2018 konzentrierte sich das interdisziplinäre Inspektionsteam auf die Inspektion der SCB-Filiale Pham Ngoc Thach, da es Anzeichen für Verstöße entdeckte. Um die Situation zu vertuschen und zu bewältigen, lenkte Truong My Lan die Kreditabwicklung in dieser Filiale, indem es neue Kredite in anderen SCB-Filialen aufnahm und das ausgezahlte Geld zur Rückzahlung der Kredite in der Filiale Pham Ngoc Thach verwendete.

Die Oberste Volksstaatsanwaltschaft kam zu dem Schluss, dass Truong My Lan in diesem Fall nahezu die gesamte Aktienanzahl der SCB Bank (85 % bis 91,5 % der Aktien) erworben und praktisch gehalten habe und damit zu einer Aktionärin mit der „Macht“ geworden sei, alle Aktivitäten zu leiten und zu manipulieren, um ihre eigenen Ziele zu erreichen.

(Quelle: Tin Tuc Zeitung)

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