تشديد الملكية المتبادلة والتلاعب المصرفي اعتبارًا من 1 يوليو 2024

[إعلان 1]

قررت الجمعية الوطنية إقرار قانون المؤسسات الائتمانية المعدل في 18 يناير 2024، على أن يدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024. وبناءً على ذلك، ينص القانون المعدل حديثًا على لوائح تتعلق بمنع الملكية المتبادلة والتلاعب والهيمنة في الأنشطة المصرفية للمؤسسات الائتمانية.

خفض نسبة ملكية المساهمين والأطراف ذات الصلة

وفقًا لتقرير بنك الدولة المُقدّم إلى الجمعية الوطنية في الدورة السابعة للجمعية الوطنية الخامسة عشرة، انخفضت ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المسموح به، والملكية المشتركة بين مؤسسات الائتمان والشركات، بعد معالجتها، انخفاضًا ملحوظًا مقارنةً بالفترات السابقة. ومع ذلك، تُصبح مشكلة معالجة الملكية المشتركة صعبةً في الحالات التي يُخفي فيها كبار المساهمين والأشخاص ذوو الصلة بهم عمدًا، أو يطلبون من أفراد/منظمات أخرى تمثيلهم في ملكية الأسهم للتحايل على أحكام القانون، مما يؤدي إلى سيطرة هؤلاء المساهمين على المؤسسة الائتمانية، مما قد يُسبب خطر العمل دون دعاية وشفافية.

وبناء على ذلك، ولمنع الوضع المذكور أعلاه، قام قانون مؤسسات الائتمان 2024 بتخفيض نسبة ملكية المساهمين في مؤسسات الائتمان مقارنة بالقانون القديم على النحو التالي:

لا يجوز للمساهم الفرد تملك أسهم تتجاوز 5% من رأس المال التأسيسي لمؤسسة ائتمانية. ولا يجوز للمساهم التنظيمي تملك أسهم تتجاوز 10% (15% سابقًا) من رأس المال التأسيسي لمؤسسة ائتمانية. ولا يجوز للمساهم وأقاربه تملك أسهم تتجاوز 15% (20% سابقًا) من رأس المال التأسيسي لمؤسسة ائتمانية. ولا يجوز لمساهم رئيسي في مؤسسة ائتمانية وأقاربه تملك أسهم تعادل 0.5% أو أكثر من رأس المال التأسيسي لمؤسسة ائتمانية أخرى.

الإفصاح العام عن معلومات المساهمين والأطراف ذات الصلة

في السابق، كان قانون مؤسسات الائتمان لعام 2010 ينص على أن مؤسسات الائتمان يجب أن تكشف علناً عن المصالح ذات الصلة بأعضاء مجلس الإدارة، ومجلس الأعضاء، ومجلس المشرفين، والمدير العام/المدير، ونائب المدير العام/المدير والمناصب المعادلة.

كما ينص قانون الأوراق المالية لعام 2019 على ضرورة قيام المساهمين في المؤسسات الائتمانية التي تمتلك 5% أو أكثر من رأس المال بالإفصاح عن المعلومات.

ومع ذلك، وفقًا لقانون مؤسسات الائتمان لعام 2024، فإن مجموعات المساهمين الذين يمتلكون 1% أو أكثر من رأس المال المصرح به مطالبة أيضًا بالإعلان عن المعلومات.

ينص القانون الجديد أيضًا على إلزام الأفراد المرتبطين بالمساهمين بالتصريح بمعلومات شفافة. ويشمل هؤلاء الأفراد: الشركات التابعة للشركات التابعة لمؤسسات الائتمان؛ والأجداد، والأحفاد، والعمات، والأعمام، وأبناء وبنات الإخوة والأخوات، وأبناء وبنات الإخوة والأخوات، والعكس.

تشديد الملكية المتبادلة والتلاعب بالبنوك بشكل حازم

وبحسب البنك المركزي، فإنه سيواصل في المستقبل مراقبة سلامة عمليات مؤسسات الائتمان، ومن خلال عمليات التفتيش على رأس المال، وملكية الأسهم لمؤسسات الائتمان، والإقراض، والاستثمار، وأنشطة المساهمة في رأس المال... وفي حالة اكتشاف المخاطر أو المخالفات، ستوجه هذه الوكالة مؤسسات الائتمان إلى معالجة المشاكل القائمة لمنعها.

في الحالات التي يتم فيها الكشف عن علامات الجريمة، سوف ينظر بنك الدولة في تحويلها إلى وكالة الشرطة للتحقيق، وتوضيح الانتهاكات للقانون (إن وجدت) وإجراء التحقيق والمعالجة.

[إعلان 2]
المصدر: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo