بنك رائد في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية

في الآونة الأخيرة، كان القطاع المصرفي رائدًا في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). وعززت مؤسسات الائتمان إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة منح الائتمان، وبلغ إجمالي القروض المستحقة المقيّمة للمخاطر البيئية والاجتماعية 3.28 مليار دونج، ما يمثل أكثر من 22.33% من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد ، بزيادة قدرها 15.62% مقارنة بنهاية عام 2023.

وفي حديثه في حفل افتتاح ورشة عمل "ESG في الصناعة المصرفية: التنفيذ من أجل الريادة" التي نظمتها صحيفة داو تو في 19 نوفمبر في هانوي ، أكد رئيس تحرير صحيفة داو تو لي ترونغ مينه أن التمويل الأخضر في فيتنام أصبح مهمًا بشكل متزايد وأن الصناعة المصرفية، باعتبارها المصدر الرئيسي لرأس المال للاقتصاد، يمكن أن تلعب دورًا رائدًا في تعزيز الجهود الشاملة نحو التنمية المستدامة.

وأكد السيد لي ترونج مينه أنه "من خلال تطبيق السياسات في أنشطة توفير الائتمان، تلعب البنوك دورًا مهمًا في تنفيذ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية".

تعزيز الائتمان الأخضر

وفقًا لرئيس تحرير صحيفة الاستثمار، لي ترونج مينه، أعلن رئيس الوزراء فام مينه تشينه في مؤتمر COP26 في نوفمبر 2021، أن فيتنام ملتزمة بتحقيق صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2050. وهذا يمثل تحديًا كبيرًا ولكنه في الوقت نفسه فرصة لفيتنام لإجراء إصلاحات قوية وإعادة هيكلة الاقتصاد نحو النمو الأخضر والمستدام، وضمان تنفيذ معايير ESG (البيئة والحوكمة الاجتماعية).

بالنسبة للقطاع المصرفي الفيتنامي، وهو القطاع الذي يلعب دورًا حيويًا في الاقتصاد، فإن كونه رائدًا في تنفيذ ESG سيخلق دفعة كبيرة للشركات التي هي عملاء البنك في وضع معايير جديدة للتنمية المستدامة.

وألقى رئيس تحرير صحيفة الاستثمار لي ترونغ مينه الكلمة الافتتاحية في ورشة العمل.

في الواقع، أحرز تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) في القطاع المصرفي تقدمًا ملحوظًا مؤخرًا. وفي كلمته خلال ورشة العمل، صرّح نائب محافظ بنك فيتنام المركزي، داو مينه تو، بأن التطبيق المتزايد لمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية يتطلب من المؤسسات الائتمانية تطبيق التغييرات في اللوائح والسياسات والامتثال لها وتحديثها باستمرار، بما يُظهر مسؤوليتها تجاه البيئة والمجتمع. ومن ناحية أخرى، يُسهم تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في تعزيز سمعة المؤسسات الائتمانية ومكانتها من خلال الإفصاح والشفافية في القضايا المتعلقة بالحوكمة والبيئة والمجتمع.

أكد نائب المحافظ، داو مينه تو، أن "ممارسة الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) ستساعد مؤسسات الائتمان على تحسين كفاءة إدارة المخاطر، وبالتالي تحسين جودة العمليات والأرباح. وفي الوقت نفسه، عند تطبيقها، تُتاح لمؤسسات الائتمان فرصة توسيع السوق، والحصول على تدفقات رأس المال الاستثماري، والدعم الفني من المؤسسات المالية الدولية، وتطوير منتجات ائتمانية".

نائب المحافظ الدائم لبنك الدولة داو مينه تو.

نقلاً عن بيانات من ورشة العمل، أضافت السيدة ها ثو جيانج - مديرة إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية (البنك الحكومي): بحلول 30 سبتمبر 2024، كانت 50 مؤسسة ائتمانية قد ولدت أرصدة ائتمان خضراء مع قروض مستحقة تصل إلى أكثر من 665000 مليار دونج، بزيادة قدرها 7.11٪ مقارنة بنهاية عام 2023، وهو ما يمثل أكثر من 4.5٪ من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد بأكمله، مع التركيز بشكل أساسي على الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة (التي تمثل أكثر من 43٪) والزراعة الخضراء (أكثر من 30٪). عززت مؤسسات الائتمان إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة منح الائتمان، وبلغ رصيد الائتمان المستحق الذي تم تقييمه للمخاطر البيئية والاجتماعية 3.28 مليون مليار دونج، وهو ما يمثل أكثر من 22.33٪ من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد، بزيادة قدرها 15.62٪ مقارنة بنهاية عام 2023.

"تظهر النتائج المذكورة أعلاه أن الحلول التي نفذها القطاع المصرفي في الآونة الأخيرة ساهمت في تعزيز عملية ممارسة الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتخضير العمليات المصرفية، وتلبية الطلب على رأس المال على الفور لتنفيذ مشاريع خضراء ومستدامة لصالح المجتمع؛ وفي الوقت نفسه، رفع مستوى الوعي وكذلك القدرة على تنفيذ اللوائح المتعلقة بحماية البيئة والمسؤولية الاجتماعية للمؤسسات التي تستخدم موارد من النظام المصرفي، وبالتالي تعديل السلوك نحو ممارسة معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتخضير الإنتاج والأنشطة التجارية للمؤسسات، نحو أهداف التنمية المستدامة للاقتصاد"، أكدت السيدة ها ثو جيانج.

الريادة في تنفيذ معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية

صرح نائب المحافظ، داو مينه تو، بأنه بفضل توجيهات بنك الدولة، شهد تطبيق الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات تحولاً واضحاً من الوعي إلى التطبيق العملي. وقد قامت البنوك التجارية بدمج العوامل البيئية والاجتماعية بشكل استباقي في استراتيجياتها التنموية ونماذجها التشغيلية، وطوّرت نماذجها التنظيمية، وأدارت المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة منح الائتمان، وحوّلت أعمالها رقمياً، وحسّنت قدراتها، وتعاونت بشكل استباقي، وسعت للحصول على الدعم من المنظمات الدولية، وحصلت عليه، من حيث الموارد والتقنيات، وغيرها.

الدكتورة نجوين ثي ثو ها - مديرة مدرسة تدريب موظفي البنك الزراعي، نائبة رئيس اللجنة التوجيهية للممارسات البيئية والاجتماعية والحوكمة في البنك الزراعي

تُثبت التجربة الفعلية لتطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في بنك أجريبانك ما سبق. وفي ورشة العمل، قالت الدكتورة نجوين ثي ثو ها، مديرة مدرسة تدريب موظفي بنك أجريبانك ونائبة رئيس اللجنة التوجيهية لمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في بنك أجريبانك (بنك أجريبانك)، إنه انطلاقًا من دوره المحوري في توفير رأس المال والخدمات المالية للمناطق الزراعية والريفية، دأب بنك أجريبانك على تطبيق سياسات وإرشادات فعّالة لتعزيز الخدمات المصرفية الخضراء، من خلال العديد من المبادرات والالتزامات بتطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ودمجها في استراتيجية أعماله، وتطبيق إدارة المخاطر البيئية في أنشطة منح الائتمان، وتنظيم العديد من الأنشطة العملية التي تُسهم في جعل الخدمات المصرفية أكثر استدامة، وحماية البيئة، ودعم المجتمع.

يُعتبر الائتمان الأخضر حلاً مالياً فعالاً لمعالجة المشكلات البيئية والاجتماعية. ومع ذلك، يُمكن التأكيد على أن الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لا تقتصر على الائتمان الأخضر فحسب، بل يتعين على البنوك تطبيق ركائز الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الثلاثة بشكل متزامن لتحقيق هدف التنمية المستدامة الشاملة، كما صرحت السيدة نجوين ثي ثو ها.

السيدة نجوين ثي تويت هانه، مدير مجلس إدارة المشاريع الدولية (بنك SHB).

وشاطرت السيدة نجوين ثي تويت هانه، مديرة مجلس إدارة المشاريع الدولية (بنك SHB)، الرأي نفسه، قائلةً إن البنك، بصفته قناةً رأسماليةً للاقتصاد، يُوجِّه رأس المال الائتماني دائمًا إلى الصناعات والشركات ومشاريع التنمية الاقتصادية الخضراء وحماية البيئة. وتُشكِّل نسبة القروض القائمة للقطاع الأخضر في SHB حاليًا ما يقرب من 10% من إجمالي القروض القائمة.

علاوة على ذلك، يطبق البنك السعودي الهولندي إجراءات حوكمة الشركات الشفافة والمسؤولة وفقاً لأفضل المعايير والممارسات لضمان الاستدامة في جميع العمليات المصرفية.

يُطبّق البنك أيضًا عملية التخضير بصرامة في جميع أنشطته الداخلية. وبناءً على ذلك، يُطبّق SHB إجراءاتٍ لخفض استهلاك الطاقة والموارد في الفروع ومكاتب المعاملات، مثل استخدام الطاقة المتجددة، وتوفير الكهرباء والمياه، وتقليل النفايات، ورقمنة العمليات الداخلية لتقليل انبعاثات الكربون وزيادة كفاءة العمل.

وفي الوقت نفسه، تنفذ SHB بشكل مستمر سلاسل التدريب والتواصل لرفع وعي الموظفين بشأن حماية البيئة، وتطبيق قاعدة 5S للحفاظ على بيئة عمل متحضرة ونظيفة، وإعطاء الأولوية لاستخدام المواد المعاد تدويرها والصديقة للبيئة في الأنشطة التجارية اليومية...

خلال ورشة العمل، أشار العديد من المشاركين إلى أنه بالإضافة إلى جهود القطاع المصرفي في تعزيز ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتوجيه رأس المال الائتماني لتمويل المشاريع الصديقة للبيئة، فإن توسيع نطاق رأس المال الائتماني للقطاعات الخضراء وتسهيله يتطلب التنسيق والتكامل بين العديد من الوزارات والفروع والوحدات ذات الصلة. وتحديدًا، من الضروري بناء قاعدة بيانات حول البيئة والمجتمع للمشاريع الاستثمارية، بشكل مُحدث وسهل الوصول، لتكون أساسًا لمؤسسات الائتمان للبحث عن المعلومات اللازمة لتقييم البيئة والمجتمع.

وقد قدمت مديرة إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية (بنك الدولة) ها ثو جيانج ورقة عمل في الورشة.

كما أوصت السيدة ها ثو جيانج، ممثلةً عن بنك الدولة، بدعم التدريب وبناء القدرات للشركات في مجال تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، والاقتراب تدريجيًا من المعايير الدولية. كما أوصت بوضع خارطة طريق لتطبيق آليات سياساتية لدعم الصناعات الخضراء (الضرائب، والرسوم، ورأس المال، والتكنولوجيا، والسوق، والتخطيط، واستراتيجيات التنمية، وغيرها) لكل صناعة/قطاع بشكل متزامن، مع تعزيز ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، مع جذب رأس مال الائتمان الأخضر وتعزيز فعاليته.

وفي الوقت نفسه، يجب على وزارة الموارد الطبيعية والبيئة أن ترفع إلى رئيس مجلس الوزراء على وجه السرعة قراراً بشأن المعايير البيئية للمشاريع الاستثمارية الممنوحة الائتمان الأخضر وإصدار السندات الخضراء كأساس لمؤسسات الائتمان للاختيار والتقييم والتقييم والمراقبة عند منح الائتمان الأخضر.

في الواقع، لا تزال عملية تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في بعض مؤسسات الائتمان تواجه العديد من الصعوبات والتحديات، وتتطلب حلولاً مجدية وخطوات مناسبة وخاصة الاهتمام والدعم من الحكومة والوزارات والفروع لتطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بنجاح...

المصدر: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html