بنك ACB يحظر ما يصل إلى 10 آلاف حساب احتيالي مشتبه به، وعدد حالات الاحتيال ينخفض ​​بشكل حاد

من خلال تطبيق التكنولوجيا المتقدمة لحماية حسابات العملاء، تساعد استراتيجية الأمان متعددة الطبقات بنك ACB على اكتشاف المخاطر والتحذير منها، مما يوفر راحة البال عند استخدام خدمات ACB ONE المصرفية الرقمية. في الربع الثالث من عام 2024، أفاد هذا البنك أنه راقب وأدرج ما يقرب من 10000 حساب مشبوه في البنوك، من أجل تعليق المعاملات مؤقتًا لهذه الحسابات لتجنب الخسائر للعملاء، وانخفض عدد حالات الاحتيال بنسبة 50٪. أمان متعدد الطبقات للعملاء ووفقًا لممثل البنك، فإن حلول الأمان الخاصة ببنك ACB مصممة دائمًا لضمان الوقاية من مخاطر المعاملات عبر الإنترنت ومكافحتها والحد منها. بالنسبة لطبقة الدفاع، يجري بنك ACB مراجعة لمعلومات العملاء الجدد، ويزيل بشكل استباقي الحسابات غير المسجلة من خلال طرق تحديد الهوية eKYC وIDCheck مقارنة ببيانات هوية المواطن المخزنة في وزارة الأمن العام ؛ وفي الوقت نفسه، نشر تسجيل المصادقة على الوجه باستخدام بطاقات هوية المواطن المضمنة في الشريحة عندما يفتح العملاء حسابات عبر الإنترنت (eKYC)... مما يمنع بشكل فعال تزوير وثائق الهوية عند التعامل مع البنوك. من ناحية أخرى، يُحدّث بنك ACB باستمرار معلومات الحسابات الاحتيالية، مما يُساعد النظام على تحديد هوية العملاء وتحذيرهم فورًا عند تحويل أموالهم إلى حساب مُدرج في قائمة المشتبه بهم. هذا لا يحمي العملاء فحسب، بل يُساعد أيضًا على منع أنشطة المحتالين. حتى الآن، سجّلت "القائمة السوداء" لبنك ACB ما يصل إلى 10,000 حساب من البنوك، كما عُلّقت المعاملات المُباشرة إليها لتجنب خسائر عملاء ACB.

سُجِّلت حالات عديدة تعرض فيها العملاء للاحتيال بانتحال هوية موظفي التوصيل وطلب تحويلات مالية. ومع ذلك، عند إجراء العملاء تحويلات مالية، يُظهر نظام ACB ONE تحذيرًا يفيد بحساب غير صالح، مما يمنعهم من إجراء هذه المعاملة. ومن الأشكال الشائعة الأخرى تزييف مواقع إلكترونية وصفحات معلومات باسم جبهة الوطن الفيتنامية للحشد والدعوة إلى أعمال خيرية ودعم المقاطعات والمدن المتضررة من العاصفة رقم 3. وقد تصدى بنك ACB لهذه الظاهرة بشكل استباقي باستخدام نظام لتحديد التحويلات المالية غير العادية ومنع العملاء من إجراء معاملات احتيالية. وقالت السيدة PH Nam: "لحسن الحظ، قام نظام البنك بحظر الحساب على الفور للاشتباه في وجود معاملة غير صحيحة. شكرًا لكم يا بنك ACB. لقد كنت ساذجة لدرجة أنني كدت أفقد كل أموالي". انتحل عميل آخر هويته عبر فيسبوك لاقتراض المال من قريب له، لكن البنك سارع بحظر المعاملة لحماية حسابه: "حوّلتُ للتوّ مبلغًا من المال إلى حساب قريب طلب مني إرساله، لكن بنك ACB حظره لاشتباهي بوجود معاملة مع حساب احتيالي. عندما استفسرتُ، اكتشفتُ أنني تعرضتُ للاحتيال، فنظام ACB مزود بتقنية لتحديد المخاطر من خلال سلوك المعاملات. لحسن الحظ، يتمتع بنك ACB بحماية جيدة، وإلا لما عرفتُ مقدار المال الذي تعرضتُ للاحتيال عليه". تطبيق ACB ONE للخدمات المصرفية الرقمية مزود أيضًا بأحدث التقنيات، التي يمكنها تحديد المستخدمين وتحذيرهم عندما تظهر على أجهزتهم المحمولة علامات تعرضها لهجوم من عوامل خارجية مثل البرامج الضارة، مما يتسبب في فقدان السيطرة على الجهاز، مما قد يؤدي إلى فقدان الأموال في الحساب. عند وجود علامات على معاملات مشبوهة، سيمنع البنك تحويل الأموال بشكل استباقي. كما سيتم إخطار العملاء في حالة وجود برامج ضارة أو برامج تجسس أو أجهزة غير آمنة بسبب تدخل غير مصرح به أو تحكم عن بُعد من أجهزة أخرى. وفقًا للقرار رقم 2345/QD-NHΝΝ، في يوليو الماضي، نفّذ بنك ACB بالتزامن نظام مصادقة الوجه مع تطبيق ACB Safekey، وهو نظام مصادقة للمعاملات الإلكترونية يتيح رمز OTP مُتاحًا مباشرةً على التطبيق، مما يضمن تطابق البيانات تمامًا مع البيانات البيومترية المُخزّنة في شريحة بطاقة هوية المواطن الصادرة عن هيئة الأمن العام، ويُشكّل خط دفاع أساسيًا لمنع الاحتيال، حتى عند استخدام المحتالين تقنية Deepfake المتطورة. يُمكن لعملاء ACB الاطمئنان إلى أن الحساب والمعاملات مُضمونتان بأصالة تامة، حتى في حال سرقة الهوية، ولن يتمكن المجرمون من الحصول على الأموال. حتى الآن، تمّ تسجيل أكثر من 1.5 مليون حساب بنجاح لمصادقة الوجه، وقد انخفض عدد حالات الاحتيال بنسبة 50%. بالإضافة إلى ذلك، وامتثالاً للتعميم 17، 18/2024/TT-NHNN الصادر عن بنك الدولة، يوصي بنك ACB أيضًا جميع العملاء بالتسجيل للحصول على مصادقة الوجه باستخدام بطاقة هوية مواطن/بطاقة هوية مدمجة في الشريحة قبل 1 يناير 2025 لتجنب انقطاع جميع المعاملات عبر الإنترنت مع حسابات الدفع والبطاقات على بنك ACB ONE الرقمي وعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي. وخاصةً بالنسبة للعملاء الذين توشك صلاحية وثائق هويتهم (بطاقة الهوية/بطاقة هوية المواطن/وثائق الهوية الأخرى) على الانتهاء، لتجنب الحظر المؤقت لمعاملات السحب على حسابات الدفع ومعاملات البطاقات من 1 يناير 2025، يحتاج العملاء إلى التسجيل بشكل استباقي للحصول على وثيقة هوية جديدة لدى الجهة المختصة، ثم تحديث وثيقة الهوية الجديدة لدى بنك ACB. لا يمكن أن تكون أساليب الأمان الحديثة مثالية. لا يمكن إنكار أن بنك ACB فحسب، بل والنظام المصرفي بأكمله يبذل جهودًا لتحسين النظام البيئي الرقمي، ومنع المخاطر في الفضاء الإلكتروني للعملاء. ومع ذلك، لا تزال وسائل الإعلام تنشر بانتظام تقارير عن حوادث فقدان حسابات على مواقع التواصل الاجتماعي، وعمليات احتيال استثمارية عبر الإنترنت، أو حتى حسابات مصرفية مفقودة... تُذكّرنا هذه الأحداث بأن: أحدث أساليب الأمان لا تُوفر حماية مثالية. لأن الثغرات الأمنية قد تأتي من المستخدمين أنفسهم.

يجب على العملاء أن يكونوا أكثر يقظة لحماية سلامتهم عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت.

إن رفع مستوى الوعي وفهم مبادئ المعاملات الآمنة هو دائمًا خط الدفاع الأول القوي. ويؤكد البنك أن الخدمات المصرفية الرقمية لا تزال قناة معاملات آمنة ومريحة طالما أن العملاء مجهزون بالكامل بالمعرفة المتعلقة بالسلامة والأمان. يمكن للعملاء إجراء المعاملات والتواصل والإبلاغ فقط من خلال القنوات الرسمية للبنك (acb.com.vn، صفحة المعجبين ببنك آسيا التجاري ACB، تطبيق الخدمات المصرفية الرقمية ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO)، أو مركز الاتصال 1900545486 أو (028)38247247 أو عند شباك المعاملات، وليس من خلال أي موقع ويب أو تطبيق آخر. في الحالات التي تحدث فيها معاملة، سيدعم فريق الاستجابة السريعة التابع لبنك ACB أيضًا حظر الحساب (حسب كل حالة)، وفي الوقت نفسه يوجه العملاء للإبلاغ إلى السلطات للحد من الأضرار التي لحقت بهم. وفي الآونة الأخيرة، شارك بنك ACB أيضًا في تدريب على الدفاع السيبراني، مما ساهم في تحسين قدرة فريق تكنولوجيا المعلومات على الاستجابة. يعتقد بنك ACB أن تحسين قدرات الموارد البشرية والاستجابة السريعة للهجمات الإلكترونية سيساعد البنوك على التحول من إجراءات الدفاع السلبي إلى الكشف الاستباقي عن المخاطر الأمنية ومعالجتها، مما يضمن السلامة ويقلل من المخاطر على العملاء. المصدر: https://nhandan.vn/acb-ngan-chan-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-so-vu-lua-dao-giam-manh-post842354.html